Der VorsorgePlaner E-Book

Otto N. Bretzinger

• Herausgeber: Wolters Kluwer Steuertipps GmbH
• Kategorie: Ratgeber
• Sprache: Deutsch
• Veröffentlichungsjahr: 2024

Seitenzahl: 196

Beschreibung

Der VorsorgePlaner: Mehr als nur Patientenverfügung & Testament Mit dem VorsorgePlaner von Steuertipps haben Sie ein umfassendes und rechtssicheres Paket in der Hand, um für den Fall von Krankheit, Unfall oder Tod alle wichtigen Dinge zu regeln. Damit Sie in Ruhe bestimmen können, was in solchen Fällen geschehen soll, werden Sie Schritt für Schritt beim Ausfüllen der Formulare begleitet. Für den Notfall & Krankheit im Alter vorsorgen Sie sollten nicht nur regeln, wer im Falle einer Krankheit oder eines Unfalls für Sie Entscheidungen treffen soll und darf. Sie sollten Ihren Angehörigen oder Freunden, die im Notfall die Verantwortung übernehmen würden, die Aufgabe so leicht wie möglich machen. Dazu gehört auch eine Aufstellung aller Versicherungen, die Sie für den Notfall abgeschlossen haben, sowie eine Aufstellung der jeweiligen Ansprechpartner. Alle wichtigen Dokumente sollte Sie für den Notfall zusammengestellt haben. - Achten Sie auch darauf, dass die Menschen, die sich um Sie kümmern sollen, die notwendigen Vollmachten zur Verfügung haben. Dazu zählen zum Beispiel eine gültige Vorsorgevollmacht, Betreuungsverfügung und bestenfalls eine Patientenverfügung. - Auch die Entbindung von der Schweigepflicht für Ärzte gehört in einen Vorsorgeplaner hinein. Nur mit diesen rechtssicheren Dokumenten kann von Ihnen ausgewählte Person auch für Sie und in Ihrem Sinne handeln.Daher finden Sie im VorsorgePlaner zu jedem Thema die passenden Formulare und Checklisten, damit Sie keine Angaben vergessen. Eine Auflistung der notwendigen Dokument finden Sie ebenfalls. Neue Elemente wie "Die 10 wichtigsten Regeln bei ..." und "Die häufigsten Fehler bei ..." helfen Ihnen in der 17. Auflage Schritt für Schritt an alles zu denken. Vorbereitet auf den Ernstfall: Risiko Krankheit im Alter Grundsätzlich besteht dieses Risiko eines Unfalls oder einer Krankheit auch für junge Erwachsene und Menschen, die in der Mitte des Lebens stehen, die Wahrscheinlichkeit steigt jedoch, je älter man wird.  Wichtig ist festzulegen, wer sich um Sie kümmern soll, sollten Sie Betreuung oder Pflege brauchen. - Reicht eine Betreuungsverfügung aus oder sollten Sie eine Vorsorgevollmacht erstellen? - Wer ist die geeignete Person, die im schlimmsten Fall für Sie sorgen kann? - Kann Ihr Ehepartner im Krankheitsfall die Pflege übernehmen, oder ist es sinnvoll eine Person außerhalb der Familie zu bestimmen? Leben Ihre Kinder oder andere Familienmitglieder in Ihrer Nähe?Unser VorsorgePlaner geht genau auf diese Fragen ein und gibt Ihnen Hilfestellungen. Machen Sie sich in gesunden Zeiten in Ruhe Gedanken über eine sinnvolle und sichere Regelung, damit im Ernstfall alle Angaben verfügbar sind und nach Ihren Vorstellungen gehandelt werden kann. Was ist neu in der 17. Auflage? Der VorsorgePlaner wurde komplett inhaltlich überarbeitet inkl. eines neuen Layouts und einer neuen Strukturierung. - Neue Struktur: neben detaillierteren Erläuterungstexten finden Sie nun auch übersichtliche Schritt-für-Schritt-Anleitungen sowie die Ausfüllhinweise direkt bei den Formularen. - Neue Inhalte: Ehegattennotvertretung, Mustertestamente, Sorgerechtsverfügung, umfangreiche Bestattungsverfügung, Vollmacht für digitale Konten inkl. Übersicht über digitale Aktivitäten, VorsorgeübersichtMit dem neuen VorsorgPlaner steht Ihrer Vorsorge für den Notfall wirklich nichts mehr im Weg!

Leseprobe

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Alle Angaben wurden nach genauen Recherchen sorgfältig verfasst; eine Haftung für die Richtigkeit und Vollständigkeit der Angaben ist jedoch ausgeschlossen.

Zum Zwecke der besseren Lesbarkeit verwenden wir allgemein die grammatisch männliche Form. Selbstverständlich meinen wir aber bei Personenbezeichnungen immer alle Menschen unabhängig von ihrer jeweiligen geschlechtlichen Identität.

Alternative Streitbeilegung (Online-Streitbeilegung und Verbraucherschlichtungsstelle)Die Europäische Kommission hat eine Plattform zur Online-Streitbeilegung eingerichtet, die unter folgendem Link abgerufen werden kann: www.ec.europa.eu/consumers/odr. Wolters Kluwer ist nicht bereit und nicht verpflichtet, an Streitbeilegungsverfahren vor einer Verbraucherschlichtungsstelle teilzunehmen.

Inhaltsübersicht

1   Einleitung

1.1   Die richtigen Vorsorgeverfügungen verfassen

1.2   Vorsorgeverfügungen und persönliche Daten umfassend dokumentieren

1.3   Warum Sie Ihre rechtliche Vorsorge planen sollten

1.4   Was Sie im VorsorgePlaner erwartet und wie Sie am besten vorgehen

2   Wer braucht welche Vorsorge

2.1   Wie kann ich rechtlich vorsorgen?

2.1.1   Vorsorge für den Krankheits- und Pflegefall

2.1.2   Vorsorge für den Todesfall

2.2   Welchen persönlichen Vorsorgebedarf habe ich?

2.2.1   Vorsorgebedarf von verheirateten Paaren mit Kindern

2.2.2   Vorsorgebedarf von verheirateten Paaren ohne Kinder

2.2.3   Vorsorgebedarf von nichtehelichen Lebenspartnern mit Kindern

2.2.4   Vorsorgebedarf von nichtehelichen Lebenspartnern ohne Kinder

2.2.5   Vorsorgebedarf von alleinstehenden Personen

2.2.6   Vorsorgebedarf von Alleinerziehenden

3   Vorsorgeverfügungen für Krankheit, Unfall und Pflege

3.1   Patientenverfügung

3.1.1   6 Schritte zur Patientenverfügung

3.1.2   10 wichtige Regeln für Ihre Patientenverfügung

3.1.3   Was Sie über die Patientenverfügung wissen müssen

3.1.4   Die häufigsten Fehler bei der Patientenverfügung

3.1.5   Formular: Patientenverfügung

3.1.6   Beschreibung Ihrer persönlichen Wertvorstellungen

3.2   Vorsorgevollmacht

3.2.1   6 Schritte zur Vorsorgevollmacht

3.2.2   10 wichtige Regeln für Ihre Vorsorgevollmacht

3.2.3   Was Sie über die Vorsorgevollmacht wissen müssen

3.2.4   Die häufigsten Fehler bei der Vorsorgevollmacht

3.2.5   Formular: Vorsorgevollmacht

3.3   Vereinbarung mit dem Bevollmächtigten

3.3.1   Formular: Vereinbarung mit dem Bevollmächtigten

3.4   Spezialvollmacht

3.4.1   Formular: Spezialvollmacht

3.5   Bank- und Depotvollmacht

3.5.1   Muster Bank- und Depotvollmacht

3.6   Postvollmacht

3.6.1   Formular: Postvollmacht

3.7   Generalvollmacht

3.8   Betreuungsverfügung

3.8.1   6 Schritte zur Betreuungsverfügung

3.8.2   10 wichtige Regeln für Ihre Betreuungsverfügung

3.8.3   Was Sie über die Betreuungsverfügung wissen müssen

3.8.4   Die häufigsten Fehler bei der Betreuungsverfügung

3.8.5   Formular: Betreuungsverfügung

3.9   Ehegattennotvertretung

3.9.1   Formular: Ehegattennotvertretung

4   Vorsorgeverfügungen für den Todesfall

4.1   Testament

4.1.1   6 Schritte zum Testament

4.1.2   10 wichtige Regeln für Ihr eigenhändiges Testament

4.1.3   Was Sie über das Testament wissen müssen

4.1.4   Die häufigsten Fehler beim Testament

4.1.5   Bestandsaufnahme der persönlichen Lebensumstände

4.2   Mustertestamente für verschiedene Lebenssituationen

4.2.1   Einzeltestament mit Enterbung eines gesetzlichen Erben, Vermächtnissen und Auflagen

4.2.2   Einzeltestament mit Einsetzung eines Alleinerben und eines Ersatzerben, Auflagen und Vermächtnissen

4.2.3   Einzeltestament mit Einsetzung mehrerer Erben, Einsetzung von Ersatzerben, Teilungsanordnung unter Anrechnung auf den Erbteil und Einsetzung eines Testamentsvollstreckers

4.2.4   Berliner Testament mit Pflichtteilsklausel, Wiederverheiratungsklausel und Anfechtungsverzicht

4.2.5   Testament bei verschuldetem Nachkommen

4.3   Sorgerechtsverfügung

4.3.1   6 Schritte zur Sorgerechtsverfügung

4.3.2   10 wichtige Regeln für Ihre Sorgerechtsverfügung

4.3.3   Was Sie über die Sorgerechtsverfügung wissen müssen

4.3.4   Die häufigsten Fehler bei der Sorgerechtsverfügung

4.3.5   Muster Sorgerechtsverfügung

4.4   Bestattungsverfügung

4.4.1   4 Schritte zur Bestattungsverfügung

4.4.2   Was Sie über die Bestattungsverfügung wissen müssen

4.4.3   Formular: Bestattungsverfügung

4.5   Vollmacht für digitale Konten

4.5.1   Regelungen über den digitalen Nachlass

4.5.2   Übersicht über Online-Aktivitäten

4.5.3   10 wichtige Regelungen für Ihre Vollmacht

4.5.4   Formular: Vollmacht für digitale Konten

4.5.5   Testamentarische Verfügungen

5   »Ordnung ist das halbe Leben«

5.1   Vorsorgeübersicht

5.2   Formulare: Persönliche Daten

5.2.1   Eigene Person

5.2.2   (Ehe-)Partner

5.2.3   Eigene Kinder

5.2.4   Kinder des (Ehe-)Partners

5.2.5   Gemeinsame Kinder

5.2.6   Eigene Eltern

5.2.7   Eltern des (Ehe-)Partners

5.2.8   Eigene Geschwister

5.2.9   Geschwister des (Ehe-)Partners

5.2.10   Eigene sonstige Verwandte/Angehörige

5.2.11   Sonstige Verwandte/Angehörige des (Ehe-)Partners

5.2.12   Vorsorgebevollmächtigter

5.3   Formulare: Finanzdaten und Vermögensübersicht

5.3.1   Eigene Girokonten

5.3.2   Gemeinsame Girokonten

5.3.3   Festgeld und Tagesgeld

5.3.4   Eigene Sparverträge und Sparkonten

5.3.5   Gemeinsame Sparverträge und Sparkonten

5.3.6   Kontoübersicht eigenes Konto

5.3.7   Kontoübersicht gemeinsames Konto

5.3.8   Eigene Darlehen, Hypotheken und Grundschulden

5.3.9   Gemeinsame Darlehen, Hypotheken und Grundschulden

5.3.10   Eigene Bausparverträge

5.3.11   Gemeinsame Bausparverträge

5.3.12   Safes und Schließfächer

5.3.13   Wertpapierdepots

5.3.14   Eigene Wertpapiere

5.3.15   Gemeinsame Wertpapiere

5.3.16   Freistellungsaufträge eigene Konten

5.3.17   Freistellungsaufträge Gemeinsame Konten

5.3.18   Eigene Immobilien

5.3.19   Gemeinsame Immobilien

5.3.20   Eigene Verbindlichkeiten

5.3.21   Gemeinsame Verbindlichkeiten

5.3.22   Hausrat/Wertsachen

5.4   Formulare: Renten, Pensionen und Versicherungen

5.4.1   Renten und Pensionen

5.4.2   Krankenversicherungen

5.4.3   Pflegeversicherungen

5.4.4   Lebensversicherungen

5.4.5   Unfallversicherungen

5.4.6   Kfz-Versicherungen

5.4.7   Privathaftpflichtversicherungen

5.4.8   Weitere Haftpflichtversicherungen

5.4.9   Sachversicherungen

5.4.10   Rechtsschutzversicherungen

5.4.11   Sterbegeldversicherungen

5.5   Formulare: Verträge und Abonnements

5.5.1   Mitgliedschaften

5.5.2   Abonnements

5.5.3   Sonstige Verträge

5.6   Wichtige Checklisten und Unterlagen im Krankheits- und Todesfall

5.6.1   Gesundheitszustand

5.6.2   Benachrichtigung der Angehörigen bei Erkrankung

5.6.3   Checklisten: Krankenhausaufenthalt

5.6.4   Checkliste: Was im Todesfall zu erledigen ist

5.6.5   Zu benachrichtigende Personen im Todesfall

5.7   Organisationshilfen

5.7.1   Deckblatt Notfallordner

5.7.2   Notfallkarte