« En 10 jours, une réussite financière sans risque ». E-Book

Heinz Duthel

• Herausgeber: epubli
• Kategorie: Fachliteratur
• Sprache: Französisch
• Veröffentlichungsjahr: 2024

Seitenzahl: 88

Beschreibung

En 10 jours, sans risque, vers le succès financier – Garanties bancaires internationales, crédits d'aval et cautions (SBLC) : Guide pratique pour les financements globaux Découvrez comment, grâce à des stratégies éprouvées et un risque minimal, ouvrir les portes du succès financier international ! Ce livre vous propose un guide complet et pragmatique pour maîtriser et exploiter efficacement le monde complexe des garanties bancaires, crédits d'aval et cautions. Grâce à des explications claires, des études de cas réelles et des instructions pas-à-pas, vous apprendrez : Comment les garanties bancaires internationales et les SBLCs (Standby Letter of Credit) peuvent sécuriser vos projets de financement. Le rôle clé des crédits d'aval et des cautions dans le développement des affaires à l'échelle mondiale. Comment, en seulement 10 jours, élaborer une stratégie sans risque pour atteindre vos objectifs financiers. Ce livre s'adresse aux entrepreneurs, investisseurs, professionnels de la finance et à tous ceux qui souhaitent conquérir le marché international. Que vous cherchiez à lever des capitaux, sécuriser vos projets ou approfondir vos connaissances financières, ce guide met entre vos mains les outils pour prendre des décisions éclairées et agir avec succès. Le compagnon idéal pour votre chemin vers le succès financier – saisissez-le et réalisez vos ambitions dès aujourd'hui !

Leseprobe

« EN 10 JOURS, UNE RÉUSSITE FINANCIÈRE SANS RISQUE ».

Comprendre et utiliser efficacement les garanties bancaires et les SBLC. Le guide ultime des garanties bancaires internationales, des cautionnements et des SBLC.

« En 10 jours, une réussite financière sans risque ».

"Garanties, garanties et sûretés bancaires internationales (SBLC) : Guide pratique du financement mondial"

Heinz Duthel

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Informations bibliographiques de la Bibliothèque nationale allemande : La Bibliothèque nationale allemande répertorie cette publication dans la Bibliographie nationale allemande ; Des données bibliographiques détaillées sont disponibles sur Internet à l'adresse http://dnb.dnb.de.

© 2024 Heinz Duthel Relecture : Mebco SA Genève, Suisse

Production et édition : Neobooks Berlin

1.0. Objectif du livre :

Objectif du livre :

Ce livre fournit un guide complet et pratique sur les garanties bancaires, les cautionnements et les lettres de crédit de soutien (SBLC). Il vise à fournir aux entreprises, aux investisseurs et aux banques une base fiable pour utiliser ces instruments financiers dans le commerce international. L'accent est mis sur les principes juridiques, les applications pratiques et les solutions innovantes pour le financement transfrontalier.

Groupe cible :

Entrepreneurs et dirigeants exerçant des activités internationales.

Les investisseurs qui souhaitent obtenir des capitaux dans des projets mondiaux.

Institutions financières et banques axées sur le commerce extérieur.

Avocats et consultants dans le domaine du droit commercial et financier.

Pertinence du sujet :

Dans une économie mondialisée, les garanties bancaires et instruments financiers similaires sont essentiels pour minimiser les risques et créer la confiance entre les partenaires commerciaux. La complexité croissante des transactions internationales et les différences réglementaires entre les pays nécessitent une connaissance approfondie des mécanismes, des bases juridiques et des défis pratiques de ces instruments.

Principaux domaines de contenu :

Notions de base et définitions : Clarification des différences entre les garanties bancaires, les cautions et les SBLC.

Normes internationales : Analyse détaillée des lignes directrices ICC (URDG 758, UCP 600).

Exemples pratiques : candidatures retenues, des garanties de soumission aux garanties de paiement.

Processus de demande : guide étape par étape pour demander des garanties.

Études de pays : avantages fiscaux et réglementaires au Panama, à Hong Kong, en Malaisie et en Colombie.

Comparaison juridique : différences entre les droits américains, anglais et suisses.

Perspectives d'avenir : transformation numérique, technologie blockchain et rôle des banques triple-A.

Particularités du livre :

Présentation claire et structurée du contenu en 15 chapitres.

Listes de contrôle pratiques, exemples de contrats et aperçus des pays en annexe.

Traitement en temps opportun : une attention particulière est accordée à la production de garanties dans un délai de 5 à 15 jours.

Solutions innovantes : recours à des investisseurs privés et intégration de banques non européennes pour plus de flexibilité et d'efficacité.

Portée et format :

Nombre de pages : Environ 150 pages au format A5.

Public cible : Professionnels du domaine du commerce et de la finance internationale.

Langue : Allemand, avec un langage technique précis et clair.

Pertinence sur le marché et argument de vente :

L'ouvrage comble une lacune importante du marché du livre spécialisé en langue allemande en combinant de manière globale la théorie et la pratique des garanties bancaires. Il fournit des explications faciles à comprendre sur des processus complexes et constitue une référence essentielle pour quiconque cherche à sécuriser des affaires internationales.

Réglementation sur les garanties financières

Outre les réglementations financières nationales et transfrontalières, des règles supplémentaires sont introduites pour stabiliser les marchés financiers en renforçant l'utilité des garanties. Il existe deux systèmes d'exemption de garantie en Europe : la directive sur les garanties financières et le règlement sur les accords de garantie financière (n° 2) de 2003.

L’élaboration par l’UE de la directive sur les garanties financières est curieuse si l’on l’envisage uniquement sous l’angle d’une question réglementaire. Il est clair que le droit a évolué grâce aux pratiques du marché et aux réformes du droit privé. L'UE a joué un rôle essentiel dans ce domaine pour faciliter et promouvoir le transfert et la réalisation d'actifs et de liquidités au sein des marchés. Les dispositions sont bien adaptées aux transactions à court terme telles que les opérations de pension ou les produits dérivés.

D'autres règles d'harmonisation concernant les règles commerciales en matière de conflits de lois ont été clarifiées. La Convention additionnelle de Genève sur les titres établie par UNIDROIT fournit un cadre de base pour des dispositions minimales harmonisées pour les droits découlant du crédit de titres sur un compte auprès d'un intermédiaire. Cependant, ce projet international s’est jusqu’à présent révélé inefficace puisque seul le Bangladesh l’a signé.

Le droit financier repose sur plusieurs concepts juridiques. Le concept le plus central est peut-être celui de la personnalité juridique. L’idée selon laquelle la loi peut créer des entités juridiques est l’un des mythes populaires les plus importants et l’une des inventions les plus ingénieuses pour la pratique financière, car elle facilite la possibilité de limiter les risques grâce à la création d’entités juridiques distinctes. D'autres termes juridiques tels que compensation et paiement sont essentiels pour prévenir le risque systémique en réduisant le risque de crédit brut auquel un participant financier peut être exposé dans une transaction donnée. Ce problème est souvent atténué par le recours à des garanties. Si le droit financier concerne principalement le droit relatif aux instruments ou transactions financières, on peut dire que l'effet juridique de ces transactions est de répartir les risques.

Informations confidentielles

Contrairement aux sociétés cotées en bourse, les informations sur les activités d'un entrepreneur sont généralement confidentielles et exclusives. Dans le cadre de la diligence raisonnable, la plupart des investisseurs en capital-risque exigent des détails détaillés sur le plan d'affaires d'une entreprise. Les entrepreneurs doivent rester vigilants lorsqu'ils partagent des informations avec des investisseurs en capital-risque qui investissent chez leurs concurrents. La plupart des investisseurs en capital-risque gardent les informations confidentielles, mais ne concluent généralement pas d'accords de non-divulgation pour des raisons commerciales, car ces accords créent des problèmes potentiels de responsabilité . Les entrepreneurs ont généralement raison de protéger la propriété intellectuelle qui est véritablement protégée. Les startups utilisent souvent une data room pour partager ces informations en toute sécurité avec des investisseurs potentiels lors de la due diligence.

Les investisseurs providentiels investissent généralement leurs propres fonds (par opposition aux investisseurs en capital-risque, qui gèrent l'argent commun d'autres personnes dans un fonds géré par des professionnels). Bien que cela reflète généralement la décision d'investissement d'un individu, l'entité fournissant le financement peut être une fiducie, une société, une société à responsabilité limitée, un fonds d'investissement ou un autre véhicule. Un rapport de Harvard rédigé par William R. Kerr, Josh Lerner et Antoinette Schoar démontre que les startups financées par des investisseurs providentiels ont plus de chances de réussir que les entreprises qui dépendent d'autres formes de financement initial. L’article révèle « que le financement providentiel est positivement corrélé à des taux de survie plus élevés, à une collecte de fonds supplémentaire en dehors du groupe providentiel et à une croissance plus rapide, mesurée par l’augmentation du trafic sur le site Web ».

Le capital providentiel comble le déficit de financement d’amorçage entre les cycles de financement « amis et famille » et un financement d’amorçage plus solide via le capital-risque formel. Bien qu'il soit généralement difficile de réunir plus de quelques centaines de milliers de dollars auprès des amis et de la famille, la plupart des fonds de capital-risque traditionnels sont généralement incapables de réaliser ou d'évaluer de petits investissements inférieurs à 1 à 2 millions de dollars. Sur une base annuelle, la valeur totale de tous les investissements providentiels aux États-Unis atteint presque la valeur totale de tous les fonds de capital-risque américains, tandis que les investisseurs providentiels investissent dans plus de 60 fois plus d'entreprises que de sociétés de capital-risque (20,1 milliards de dollars contre 23,26 milliards de dollars). dollar aux États-Unis en 2010, dans 61 900 entreprises contre 1 012 entreprises).

Il n’y a pas de montant fixe pour les investisseurs providentiels. Les investissements peuvent varier de quelques milliers à quelques millions de dollars. La plus grande part des investissements providentiels en 2010 concernait le secteur de la santé/médical avec 30 % du total des investissements providentiels (contre 17 % en 2009), suivi par les logiciels (16 % contre 19 % en 2007), la biotechnologie (15 % contre 19 % en 2007). 8% en 2009), Industrie/Energie (8% contre 17% en 2009), Commerce de détail (5% contre 8% en 2009) et les services informatiques (5%). Bien que les investissements providentiels soient plus facilement disponibles que le capital-risque, ils restent extrêmement difficiles à obtenir. Cependant, de nouveaux modèles sont en cours de développement pour faciliter cette tâche.

Comme pour d’autres formes de capital-investissement, il a été démontré que l’investissement providentiel souffre de biais cognitifs tels que l’illusion de contrôle et l’excès de confiance.

Chapitre 1 : Introduction aux garanties et cautions bancaires

Objectif et signification dans le commerce international.

Le rôle des garanties bancaires dans les transactions mondiales.

Groupes cibles : Entrepreneurs, investisseurs, banques et avocats.

Chapitre 2 : Risques et opportunités du commerce mondial

Incertitudes politiques et économiques.

La fonction des garanties bancaires comme instrument de sécurité.

Chapitre 3 : Notions de base sur les garanties bancaires et les SBLC

Définitions et concepts de base.

Différences : garantie bancaire, garantie bancaire et SBLC.

Le principe de « non-accessoire » dans les garanties bancaires.

Chapitre 4 : Base juridique selon les lignes directrices de la CCI

Règles et normes uniformes : URDG 758 et UCP 600.

Importance de la CCI dans le commerce international.

Chapitre 5 : Application des garanties bancaires en pratique

Scénarios : Garantie de soumission, acompte, garanties de livraison, d'exécution et de paiement.

Exemples pratiques de transactions commerciales internationales.

Chapitre 6 : Préparer une candidature réussie

Le rôle d’un plan d’affaires ou d’un projet solide.

Exigences en matière de documentation et de documentation.

Chapitre 7 : Critères d'attribution des banques

Vérifications de crédit et exigences de capital.

Comment les banques évaluent et couvrent les risques.

Chapitre 8 : Les investisseurs privés comme solution stratégique

Des opportunités pour les investisseurs de démontrer leur solidité financière.

Partenariats avec des banques non européennes (par exemple Panama, Colombie, Malaisie).

Chapitre 9 : Guide pratique pour postuler

Processus étape par étape pour une candidature réussie.

Exemples d'applications et exemples de garanties communes.

Chapitre 10 : Avantages fiscaux et réglementaires des solutions étrangères

Pourquoi des pays comme le Panama, Hong Kong, la Malaisie et la Colombie sont attractifs.

Études de cas sur des transactions étrangères réussies.

Chapitre 11 : Etudes nationales sur les garanties bancaires

Panama : place financière de l'Amérique latine.

Hong Kong : porte d'entrée vers la Chine et l'Asie.

Malaisie : marchés de l’ASEAN et processus efficaces.

Colombie : marchés en croissance et flexibilité régionale.

Chapitre 12 : Comparaison juridique des garanties internationales

Différences entre le droit américain, anglais et suisse.

Effets sur la conception du contrat et la responsabilité.

Chapitre 13 : Focus sur les risques juridiques et pratiques

Des garanties strictes et des clauses efficaces.

Protection contre les abus et la fraude des garanties bancaires.

Gestion des risques pour les entreprises et les banques.

Chapitre 14 : Stratégies de déploiement réussies des garanties bancaires

Exemples pratiques de projets internationaux.