Terroristen der Finanzmärkte Teil II E-Book

Claudia Zimmermann

• Herausgeber: Books on Demand
• Kategorie: Fachliteratur
• Serie: Terroristen der Finanzmärkte
• Sprache: Deutsch
• Veröffentlichungsjahr: 2017

Seitenzahl: 91

Beschreibung

Terroristen der Finanzmärkte, damit sind solche Online Broker gemeint, die gezielt Kunden werben und betrügen. Der Markt der Online Broker boomt, gerade jetzt, wo viele auch in sogenannte Cryptocurrency, zu denen Bitcoin gehören, investieren möchten. Die Zinsen sind niedrig und deshalb entscheiden sich immer mehr Menschen dazu, ihr Geld an den Finanzmärkten anzulegen. Aktien, Valuta, sogenannte Forex, oder Rohstoffe und jetzt auch noch Bitcoin. Der Markt ist sehr umfangreich und im Internet werben Online Broker damit, dass man sehr schnell sehr viel Geld verdienen kann. Fakt ist aber, dass sich zahlreiche unseriöse Online Broker auf dem weltweiten Parkett bewegen und viele Kunden ihr Geld verlieren. Europa und vor allem Deutschland ist sehr interessant für solche "Kriminellen" Brokern. FBI, Internet und Finanzaufsichtsbehörden arbeiten gemeinsam daran, den betrügerischen Online Brokern das Handwerk zu legen, das ist aber nicht so einfach, denn sie nutzen terroristische Strukturen. In diesem zweiten Teil werden die Hintergründe erklärt und auch Wege, wie man als Geschädigter zu seinem Recht kommen kann.

Leseprobe

Teil II: Wie Online Broker ihre Kunden gewissenlos abzocken. Milliarden werden entzogen

If you succeed in cheating. Do not think that the person is a fool. Realize that the person trusted you much more than you deserved.

Inhaltsverzeichnis

Vorwort

Der Held Europas: Belgien

ForexPeaceArmy

Kommentare von Geschädigten auf der FPA Seite

Einige weitere Fälle der ForexPeaceArmy

Die Anwälte

Ein Interview mit Gabriele Giambrone – Anwalt aus Italien

Der Geheimdienstler Haggai Carmon

Ein positives Bespiel aus den USA – so geht es auch – in der Originalsprache, nicht

übersetzt: Die CFTC (

The Commodity Futures Trading Commission’s (CFTC)

Die Gründer der Tradingplattformen

Vorwort

Nach Angaben des FBI sei der Umfang der online Broker, die kriminell sind sehr stark gewachsen in den vergangenen Jahren. Man müsse jetzt alles tun, damit diese Kriminellen gestoppt würden. Aufgrund der Rechercheergebnisse seien zahlreichen Experten in der Branche die Augen geöffnet worden. Weltweit gehört die Branche zu den am schnellsten wachsenden Internetindustrien. Es gibt gleichzeitig aber auch immer mehr Bewußtsein für die nicht seriösen Online Broker. Vor allem in Deutschland ist die Fin Tech Industrie, zu denen die Broker gehören, stark auf dem Vormarsch. Deutschland gehört jetzt schon zum zweitgrößten Land, nach England, in Europa. Bedingt durch Brexit wird Deutschland für diese Industrie immer wichtiger. Deshalb ist die Aufgabe der Behörden vor allem auch die Aufsicht, damit diese Finanztechnischen Firmen in Deutschland ein gutes Umfeld finden und die Bürger Vertrauen haben können in diese neue Industrie.

Als ich das erste Mal mit der BaFIN, der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht telefoniert habe, das war vor einigen Monaten, hatte ich den Eindruck, das Thema „Probleme mit Online Brokern mit Registrierung im Europäischen Ausland“ sei recht neu für die Behörden. Aufgrund der zahlreichen Veröffentlichungen und gleichzeitig der vielen Bürger, die sich offensichtlich jetzt trauen ebenfalls Anzeige zu erstatten und bei der BaFIN zu beschweren, ist das Thema jetzt wohl wichtiger geworden. Zum Glück und ich freue mich sehr, dass die Arbeit etwas bewirkt und noch bewirken wird. Die BaFIN hat wohl auch erkannt, dass viele Unternehmen auf ihrer Webseite mit einer BaFIN Registrierung werben, obwohl es nur eine indirekte Überwachung ist und man bei Problemen mit den, zum Beispiel in Zypern registrierten, Online Brokern von der BaFIN keine Hilfe erwarten kann. Das ist gesetzlich in Europa so geregelt. Die BaFIN hat deshalb seit kurzem folgendes auf ihrer Webseite veröffentlicht:

Hinweis: Unternehmen mit Europäischem Pass nach MiFID

Die Veröffentlichung von Unternehmen aus dem EWR-Ausland, die nach § 53b KWG grenzüberschreitend nach Deutschland tätig werden, ist bis auf weiteres ausgesetzt. Die BaFin erreichen vermehrt Beschwerden von privaten Anlegern, die davon ausgingen, diese Unternehmen würden von der BaFin in vergleichbarem Maße wie inländische Institute beaufsichtigt und im Vertrauen darauf eine Geschäftsbeziehung eingingen. Dieser Eindruck entstand, da die Registrierung bei der BaFin werbend – teilweise unter Verwendung des BaFin-Logos – eingesetzt wurde, um den Eindruck vermeintlicher Seriosität zu erwecken. Aus Gründen des Verbraucherschutzes erscheinen grenzüberschreitend tätige Unternehmen daher bis zur Abstellung dieses Missstands nicht in der Unternehmensdatenbank, um den werbenden Einsatz der Registrierung zu unterbinden bzw. zu erschweren.

Die Industrie der Online Broker etablieren immer neue Methoden, damit der Kunde den Eindruck bekommt, es handele sich um eine vollkommen einwandfreie Industrie, ohne schwarze Schafe. So gibt es zum Beispiel zahlreiche Online Finanzzeitschriften,von denen viele in Händen der gleichen Firmen, wie die Online Brokerwebseiten sind. Andere arbeiten im Auftrag und sind reine Werbezeitschriften. Gleichzeitig gibt es eine Vielzahl von Tradingbüchern, die vor allem elektronisch verkauft werden. Viele dieser Tradingbücher werden geschrieben, von Mitarbeitern der Brokerwebseiten. Sie werden dafür bezahlt, es sind also Autragsbücher, im Auftrag derjenigen, die mit den Kunden Geld verdienen möchten. Ich habe mir einige dieser Bücher angeschaut und teilweise werden dort sehr gefährliche Tradingmethoben und manchmal sogar Unwahrheiten beschrieben. Bei der Suche nach einem guten Tradingbuch sollte man deshalb gut recherchieren und Ausschau halten.

Die Broker werden auch immer dreister. Wer eine Webseite öffnet bekommt meistens sofort einen Mitarbeiter im Chat. Hier folgt ein solcher Chat. Der Broker um den es sich handelt hat eine zyriotische Registrierung, eine zypriotische Adresse und fällt also unter CySec, den zypriotischen Finanzaufsichtsbehörden. Dies zur Info. Dies ist der Chat, mit einem Mitarbeiter dessen Namen wahrscheinlich nicht echt ist:

Hello, would you like to talk about our products?

Visitor yes

Dave Webster how may I help you?

Visitor where is your office

Dave Webster in Zurich, Switzerland

ok

you are a swiss company

Dave Webster yes we are

Visitor can i trade with you?

what do I have to do

Dave Webster of course you can, Sir

Visitor are you a swiss company

Dave Webster the process is rather easy, we open an account together and explain to you how everything is done step by step

yes sir, we are a Swiss Company

I can have one of our experts to contact you and explain in details how it is done

he can answer all questions for you and help you with the account very fast

Visitor ok

Dave Webster please write your name and phone number

and I will make sure you receive a phone call immediately

Visitor I only want to trade with a swiss company

Dave Webster I understand you perfectly

and we are and always have been a Swiss company

we are located at 41 Europale World Trade Center , Zurich, Switzerland

if you type your name and phone number we will be able to call you and assist you with the next step

Sir?

Visitor how much do I have to trade for?

Dave Webster i do not understand your question

do you mean time? or funds?

Visitor money

I am afraid of loosing money and I do have no experience

Dave Webster we specialize in people like yourself with no experience

and we will apply a low-risk strategy

Visitor where is your office? Which street?

Dave Webster I wrote the exact address above

Visitor in the world trade center?

Dave Webster also we can offer a month of risk-free trading

Visitor Can I come and talk to you there? I am not far from that place

I would like to make an appointment

Dave Webster we organize personal meetings with VIP clients

this is an online business

Visitor when its about money I prefer a personal contact

how can I be a VIP client then

Dave Webster i will be honest - it all depends on the amount you will invest

Visitor ok, how much then

I can invest more but I need personal support

Dave Webster VIP starts from 50 000 euro. Everything else is rather small and is done over the phone or skype , etc

we offer personal support to each client

you will have a personal broker assisting you with every step

Visitor so if I invest 50.000 I can have a personal appointment?

Dave Webster yes, we can arrange a meeting anytime

Visitor ok, can I come tomorrow?

Dave Webster Sir, you are NOT a client of ours

I dont think you understand

Dave Webster let me tell you quickly how it works so there are no misunderstandings

Visitor ok

Dave Webster first you must have at least a small account, even if it is 300-500 euro, so we can verify you

after that we can start doing business and upgrades on your account and arrange personal meetings

because then, you will already be a client

and we can talk about future growth and personal support

do you understand the steps?

every client starts exactly like that, regardless if he will invest 50 000 or 2 000 000 in the future

we verify our clients first, its called KYC (know your customer) and AML (anti-money laundering)

same as banks ....

Visitor I understand

Dave Webster thats why I wanted to have one of our experts to speak with you over the phone

if you want , we can have a phone appointment for Monday, and figure out the next step from then on

is that okay for you?

sure, you can write here anytime and we will be able to give you a call at a comfortable for you time

Visitor ok, I will get in touch with you on monday

If I google ......Capital I can find an american company, is that your company to?

Dave Webster this is the publicly listed fund

Visitor what do you mean

Dave Webster this is the ....... Capital corp

which is a hedge fund

Visitor ah, so your company belongs to that company?

It looks very serious

Dave Webster no, they belong to us

we are a Swiss broker with a few banks behind us

Visitor ok, so they belong to you, to the swiss company, so Switzerland is the headoffice

Dave Webster and this is just a publicly traded fund for our big clients who invest above 1mln $

people who invest long-term

Visitor ok

I wrote an email to the american company. The next day I went back to the internetpage. Immediately the chat started and this was all I got. They got a warning I think, that some Journalist is doing research. This ist he whole chat:

Robert DevidofSupport Robert Devidof Welcome back! Do you have any questions?

Visitor i talked friday with Dave Webster

because of trading Read

Robert Devidof How can I help you?

Would you loke to receive a call again?

Visitor I was yust wondering if you are a swiss company ore not

In diesem Gespräch gab es bereits eine große Lüge. Die Firma ist keine schweizer Firma, sondern eine Firma mit Sitz in Zypern und die Registrierung der Brokerage ist also in Zypern. Das bedeutet, dass der Kunde mit einem Broker handelt, der unter der Aufsicht der zypriotischen Aufsichtsbehörden steht. Der Mitarbeiter der Firma versucht mit allen Mitteln, den Kunden davon abzuhalten ihn persönlich treffen zu können. Die Argumente klingen einleuchtend.

II Der Held Europas: Belgien

Belgien ist das erste Land in Europa und das dritte weltweit, in welchem die sogenannten CFD und Binäre Optionen für eigene Bürger verboten sind. Nach Angaben eines Sprechers der FSMA gab es zu viele Beschwerden von Bürgern die ihr gesamtes Kapital verloren hatten. „Die Produkte werden aggressiv beworben, sie haben rein gar nichts mit den Märkten zu tun und die Mitarbeiter belügen die Kunden. Sie geben nicht ihre echten Namen an, erzählen sie seien Finanzspezialisten und andere Märchen. Davor müssen wir unsere Bürger schützen,“ so ein Sprecher der Behörde. Außerdem habe er den Eindruck, dass sich diese Firmen an Menschen richte und sie auch aktiv bewerbe, die wenig Geld zur Verfügung hätten, zum Beispiel Arbeitslose oder ältere Menschen, die ihre Rente aufbessern wollen. Sie könnten es sich nicht leisten Geld zu verlieren, aber genau