Terroristen der Finanzmärkte Teil III E-Book

Claudia Zimmermann

• Herausgeber: Books on Demand
• Kategorie: Fachliteratur
• Serie: Terroristen der Finanzmärkte
• Sprache: Deutsch
• Veröffentlichungsjahr: 2017

Seitenzahl: 109

Beschreibung

In "Terroristen der Finanzmärkte" wird die wachsende Internetindustrie der Online Broker und der zahlreichen korrupten Brokerwebseiten, die sich unter ihnen verstecken, beschrieben. Dieser Markt wird zunehmend attraktiver und gehört laut Finanzexperten zu den schnellstwachsenden Bereichen im Internet. Niedrige Zinsen, Zugänglichkeit für Jedermann und versprochene Höchstgewinne machen ihn attraktiv für viele. Aktien, Valuta, Rohstoffe und seit neuestem Bitcoin - keiner will den Hype verpassen. Das ist natürlich auch das perfekte Umfeld für Betrüger, die nicht auf Geschäfte, sondern auf den organisierten Totalverlust ihrer Kunden aus sind. Es sind raffinierte Konstruktionen von Holdings, die weltweit vernetzt sind, so gut organisiert wie terroristische Organisationen. In dem Buch werden die Hintergründe erklärt. Es ist der dritte Teil einer Reihe, die versucht das Geschäft zu erklären mit vielen Hinweisen für Geschädigte und für potentielle Investoren, worauf sie achten müssen, damit sie nicht zum Opfer der betrügerischen Brokerwebseiten werden.

Leseprobe

Teil II: Wie Online Broker ihre Kunden gewissenlos abzocken. Milliarden werden entzogen

If you succeed in cheating. Do not think that the person is a fool. Realize that the person trusted you much more than you deserved.

Inhaltsverzeichnis

Die Mitarbeiter der Tradingplattformen

Alternative Rumänien

Alternative Bulgarien

Die Psychologie

Frust

Wer Steckt da hinter?

Undercover für ein Callcenter arbeiten

Spoofers und Marktbeinflusser

Email eines Opfers an den Israelischen Premier

Ein neues Gesetz und die Zukunft dieser Industrie, FinTech und anderes

I Die Mitarbeiter der Tradingplattformen

Die Mitarbeiter werden geschult, so viel wie möglich, aus den Kunden raus zu holen. Sie sind in riesigen Callcentern beschäftigt unter anderem auch in Ramat Gan, in den großen Wolkenkratzern, wo die Tradingfirmen meist mehrere Stockwerke mieten. Allen ist ein Mitarbeiter einer solchen Firma. Er hat sich hochgearbeitet in die zweite Ebene. Er ist ein Immigrant aus den USA und arbeitet jetzt in Israel. Die meisten Mitarbeiter sind Immigranten. „Man fängt unten an. Bei mir war es so, dass ich viele Kunden anrufen musste. Meistens hatte ich zehn, zwanzig Kunden und einer zahlte zum Beispiel hundert Dollar ein. Manche kamen aus Indien oder Pakistan, hatten sich Geld geliehen und ich wusste, dass es nach einigen Tagen weg sein würde. Jeder einzelne, der Geld einzahlt verliert es, das ist das System, so manipulieren wir die Software. Nur wir gewinnen, der Kunde verliert immer. Das schlechte Gewissen muss man ablegen und nur an seine eigene Provision denken. Wenn man aufsteigt, auf die Ebene, dass man persönlich Kunden betreut, dann verdient man mehr. Jeder der hier arbeitet hat einen fungierten Namen und einen fingierten Lebenslauf. Wir sind alle Broker, Finanzberater, haben an der Börse gearbeitet oder bei einer Bank. Tatsächlich stimmt das nicht. Wir waren Verkäufer im Supermarkt oder Vertreter oder Arbeitslos. Am liebsten sind uns Kunden aus Deutschland oder den Niederlanden, oder überhaupt Europa. Sie zahlen Euro ein, sie sind seriös und wollen handeln. Außerdem zahlen sie die höchsten Beträge ein, gemeinsam mit den Kuwaitis und andere reiche Araber. Wir freuen uns regelrecht, wenn wir solche Kunden übers Ohr hauen. Dann feiern wir im Büro. Wenn einer sagt „Ein Kuwaiti hat gerade 100.000 eingezahlt“ dann geht die Party los. Dann klatschen alle und tanzen und wir freuen uns.

Hier hat keiner ein schlechtes Gewissen, sonst kann man den Job nicht machen. Ich habe auch kein schlechtes Gewissen. Ich muss überleben und die haben sowieso genug Geld.

Die armen Teufel, die nicht viel haben, ach.....da darf man nicht zu lange darüber nachdenken. Die werden schon überleben.

Wenn der Kunde das Geld verloren hat, wenn wir ihn über den Tisch gezogen haben, dann blockieren wir seine Nummer, dann kann er uns nicht mehr erreichen. Er hat keine Namen, er hat nur fingierte Daten. Er kann nichts machen. Das funktioniert einwandfrei. Immer.

Wir erzählen den Kunden, dass wir ihnen helfen viel Geld zu verdienen, wir erzählen ihnen auch, dass sie an der Börse investieren, dass wir ihr Geld vermehren. Wir machen Werbung mit prominenten Fußballern oder Boxer oder andere Promis. Sie erzählen, dann wie einfach es sei das Geld zu vermehren.

Aber kein Kunde gewinnt. Wir manipulieren die Software. Zum Beispiel wenn ein Kunde erfolgreich ist und einen größeren Gewinn macht, wird die Software neu eingestellt und er verliert. Das machen wir bei jedem einzelnen Kunden so. Wenn der Kunde sich beschwert und uns die Kurse zeigt, auf seiner Linie, dann sagen wir ihm, dass das nicht die echten Kurse sind, dass sie an der Börse anders sind, das müsse so sein. Wir manipulieren die Software ähnlich wie Roulettekugeln in kriminellen Casinos. Das gehört mit zum Game. Außerdem haben wir die besten Suchmaschinen. Unsere Firma hat außerdem Webseiten die Broker bewerten, auch die gehören zum System. Der Kunde findet also immer nur positives über unsere Firma. Kein Kunde bleibt lange. Meistens wird er nach einem Monat abgeschossen, dann hat er alles verloren und dann ist Schluss. Dann gehen wir zum nächsten Kunden, zum nächsten Opfer, es gibt noch so viele. Wir sind für Jahre versorgt. Bis jetzt hat keiner sein Geld zurückbekommen. Wir finden immer Tricks und Ausreden ,weshalb das nicht geht und wenn ein Kunde schwierig wird, na ja, dann gibt es keine Kontaktmöglichkeit mehr. Ja, und wir arbeiten zusammen, manche Inhaber haben zehn oder fünfzehn verschiedene Tradingfirmen über Holdings etc. unter ihrem Namen. So geht also vieles Geld letztendlich auf die gleichen Konten. Ich denke da geht es um Milliarden und ich bin mir sicher, dass die auch geschützt werden von wichtigen Persönlichkeiten. Es kommt so viel Geld nach Israel und so viele Menschen hier arbeiten in dieser Industrie.

Man kann das gar nicht stoppen, da würden zu viele arbeitslos und zu viel Geld würde verloren gehen. Wir leben hier alle von dieser Industrie, die diese Menschen im Ausland betrügt. Es sind zehntausende alleine in Israel und ich habe auch viele ausländische Menschen hier bei uns gesehen, die hier trainiert werden. Offensichtlich sind unsere Manager dabei, ausländische Firmen zu gründen, in anderen Ländern. Wir exportieren auch unsere Expertise der kriminellen Unternehmen. Man kann bei uns das Konzept kaufen und Mitarbeiter trainieren lassen. Ja, auch das habe ich gesehen. Ich denke das ist erst der Anfang dieser Industrie.“

II Alternative: Rumänien

Die Kriminellen sorgen vor. Manche haben ihr Firmen schon jetzt nach Rumänien verlagert oder dort einen Zweitsitz eröffnet, da sie befürchten, das irgendwann der internationale Druck zu groß wird und Israel den Handel schließen könnte. Die rumänischen Behörden sind indessen auch schon informiert und alarmiert. Es gab bereits Festnahmen von Personen, die illegal von Rumänien aus Forex- und CFD Handel betrieben haben. Die meisten dieser Personen sollen israelische Staatsbürger gewesen sein, so die Polizei in Rumänien. Die Gelder kamen über Banken in Bulgarien, Zypern und Israel und dann über Rumänien zurück zu den Privatkonten der Firmeninhaber. Diese waren keine Rumänen, sondern Israelis. Die meisten der Forex Firmen in Rumänien haben nach Angaben der Behörden israelische Eigentümer. Von Rumänien aus rufen sie Bürger in Europa an und überreden sie ihr Geld bei ihnen anzulegen. Tatsächlich aber geht das Geld sofort über die zahlreichen ausländischen Bankkonten auf die privaten Bankkonten der Inhaber. Es wird nie irgendwo investiert oder angelegt, es wird sofort gestohlen. Die Bürger sehen ihr Geld nie wieder.

Nah Angaben der israelischen Tageszeitung „Hebrew financial daily“ hat eine der Firmen, die in Rumänien ausgehoben wurde, einem israelischen Geschäftsmann gehört: Itamar Patishi. Nach Angaben eines rumänischen Insiders war YouTradeFX eine der Firmen bei denen es eine Razzia gab. Diese YouTradeFX hat Verbindungen zur Israelischen Firma USG Capital. Sie wurde gegründet vom Israelischen VIP Itamar Patishi und später weiterverkauft an Tomer Sinai. Ihm gehörte früher der Hapoel Soccer Club. 2011 wurde er festgenommen, weil er involviert war in einen Skandal über Fußballwetten und Manipulation. Der Fall wurde wegen mangelnder Beweise eingestellt. YouTradeFX macht weiter. Itamar Patishi wird aufgeführt als früherer Direktor von YouTrade Capital Markets Ltd, sowie der YFT Trade, einer Firma mit offiziellem Sitz in Zypern. Später wurde der Name verändert in AirFinance Pro LTD. Die Firma betreibt die Tradingplattformen BuzzTrade, Binary Royal, OptionsXO, CFD Royal und Uptrade 7. Wenn eine Firma Probleme bekommt oder zu viele Kunden sich beschweren, dann ändert die Firma ihren Namen. Es ist zum Beispiel auch so, dass wenn viele Kunden ihre Gelder, die sie über ihre Kreditkarten eingezahlt haben zurückfordern, dann bekommt die Firma Probleme mit der Kreditkartenfirma und auch dann wird der Name einfach geändert und es wird woanders weitergemacht.

III Alternative: Bulgarien

Auch Bulgarien ist zu einer neuen beliebten Firmensitzzentrale in Europa geworden. Der Rechtler Nicolas Gaiardo hat zahlreiche Kunden, die Opfer von solchen Tradingplattformen geworden sind. Seine Firma Net and Help unterstützt sie. Er stellt fest, dass mehr und mehr israelische Forex und CFD Handelsfirmen sich in Bulgarien niederlassen. Seine Erfahrung ist die, dass die ganzen Emails, die Kunden an die Beschwerdestellte einer Tradingplattform schicken, nie wirklich gelesen werden. Es ist wohl eine Software da, die die Emails an diese Stelle sofort vernichtet, so seine Erfahrungen.

Nach seiner Erkenntnis gibt es zwei Arten von korrupten Unternehmen die von Israel aus arbeiten. Die erste sind Tradingfirmen, bei denen man das Geld einzahlt und man überhaupt nicht handeln kann, auch kein Geld zurückbekommt. Diese Firmen beauftragen dann eine weitere Firma, mit denen sie zusammenarbeiten und die sich an den Kunden wendet oder per Internet Hilfe anbietet. Wer da nochmal Geld einzahlt ist auch dieses los. Interessanterweise schicken die Firmen, die den Kunden das Geld abnehmen, oft noch eine Email, in der sie davor warnen, man solle bloß keine Schritte unternehmen, sein Geld zurückzufordern, denn diese würde ohnehin nicht funktionieren. Eine solche Email hatte auch ich erhalten. Viele denken dann: jetzt erst recht, welch kriminelles Pack. Ich lasse mich nicht unterkriegen. Wer dann eine solche Firma beauftragt, ist auch dieses Geld los. Die zweite Gruppe sind die Tradingplattformen, bei denen man anfangs tatsächlich Gewinne macht, dann nachschießt und dann über manipulierte Software alles verliert. Dazu gehören offensichtlich die meisten. Beide Arten von kriminellen Unternehmen werden von Israelis bestimmt und sind überwiegend in ihrem Besitz. Alleine der bulgarische Anwalt Nicolas Gaiardo kennt nach eigenen Angaben in Europa etwa eine halbe Million Geschädigte, davon kommen die meisten aus Deutschland, Frankreich und Italien. In Israel sind die Täter so gut geschützt wie nirgends.

Die Anwälte nennen das Land das sogenannte „Safe House“ für CFD Händler, Forex und Binäre Optionen Betrüger. Mit einer versteckten Kamera wurde gefilmt, wie es in den Firmen zugeht. Wenn ein Callcenter Mitarbeiter Jemanden überredet hat, Geld einzuzahlen, dann wird geklatscht und getanzt und es gibt eine kleine Party und die gibt es in den Callcentern praktisch rund um die Uhr.

IV Die Psychologie

Praktisch alle Opfer erzählen die gleiche Geschichte der Manipulation, der Beeinflussung, der psychologischen Taktik der Verführung des Geldes. Praktisch alle Opfer sagen später: „Wieso habe ich das gemacht, wie konnte ich so blöd sein. Ich bin intelligent, habe ein erfolgreiches Geschäft und gebe einem Unbekannten einfach so hunderttausende Dollar oder Euro. Was genau steckt da hinter? Alle Opfer sind sich einig, dass die Mitarbeiter psychologisch hervorragend geschult sind. Sie arbeiten nach einer bestimmten Methode. Ich habe mir viele Mitarbeiter in Führungspositionen der online Broker, die sich bei LinkedIn als Mitarbeiter outen angeschaut. Ihre Erfahrungen, ihre vorigen Stellen. Viele Mitarbeiter, die Kunden am Telefon betreuen waren zum Beispiel Vertreter, Restaurantleiter oder Verkäufer.

Die Mitarbeiter auf Führungsebene haben fast alle studiert. Die israelischen Mitarbeiter kommen von Harvard. Einige haben Psychologie studiert. Fast alle Opfer erzählen mir, dass sie sich fast so wie Hypnotisiert gefühlt hätten. Si ehätten einfach nicht anders handeln können und sich im Nachhinein über ihre eigene Entscheidung gewundert. Da aber war es in der Regel schon zu spät. Ich unterhalte mich mit Psychologen und mit Hypnotiseuren. Sie bestätigen mir, dass es so etwas gibt, das man auch durch das Telefon einen Menschen hypnotisieren könne und in eine Art Tranceartigen Zustand versetzen, der dann dazu führt, dass sie alles machen können. Das Unterbewusstsein des Opfers würde angesprochen und er würde das machen, was der Verkäufer von ihm verlangen würde. Israel ist wohl auch sehr weit fortgeschritten in Sachen Hypnosetherapien und Psychologie. Die Forschung in Israel ist sehr weit fortgeschritten in Sachen Psychologie und Hypnose. Alle modernen Methoden werden dort erforscht und angewandt, viel neues wird dort entdeckt und einiges offensichtlich auch eingesetzt um Menschen zu beeinflussen.

Amerikanische Finanzbehörden gehören zu den strengsten der Welt. Sie haben hohe Strafen für Firmen, die die strengen Richtlinien für Online Trading nicht einhalten.

In Europa sieht das anders aus. Hier gibt es lediglich Warnungen, doch diese schrecken die korrupten Online Broker offensichtlich kaum ab, wenn man hunderte Tradingplattformen betrachtet. Es wäre interessant zu erfahren, wie der markt aussehen würde, wenn in Europa die gleichen strengen Gesetze mit Strafen gelten würden.Es gibt in den USA eine rote Liste.

Darauf stehen Finanzdienstleister, vor allem Binäre Optionen und FX Broker die beobachtet werden. Es stehen zur Zeit 40 Namen darauf. Während in Europa die meisten Online Broker eine Registrierung neuer Kunden sehr einfach macht – man klickt einen Button und schon hat man ein Konto eröffnet, machen es die unregistrierten US Broker sehr schwierig. Sie möchten so viele wie mögliche Informationen von den Kunden erhalten, die sie später gegen sie verwenden können. OTC Binary Optionen Handel ist in den USA verboten und Firmen aus dem Ausland können diesen Handel auch nicht an

US Einwohner anbieten, trotzdem wird es gemacht.

V Frust

An manchen Tagen bin ich völlig frustriert. Ich komme nicht weiter. Bei deutschen Behörden sind die Mauern so hoch aufgebaut, die kann man kaum überwinden. Dort bekomme ich keine Informationen. Was kann ich noch machen, damit ich die Informationen erhalte die ich brauche. Die verschiedenen Behörden behaupten sie wüssten nichts davon, dass diese online Broker Kunden berauben. Als Antwort auf meine Fragen kopieren sie mir Zeilen ihrer Internetseiten und schicken sie mir per Mail. Ich schicke meine Fragen nochmal. Schreibe hinzu, dass man mich offensichtlich falsch verstanden hat. Sehr höfflich. Es tue mir leid, wenn meine Fragen nicht deutlich genug seien. Ich formuliere sie nochmals aber ich bekomme keine Antwort.