ETF POUR DÉBUTANTS - Guide Pratique: Comment investir dans les ETF avec succès et réaliser d'énormes bénéfices - Devenez un pro de la bourse en un temps record et faites fructifier votre argent E-Book

World of Finance

• Herausgeber: EoB
• Kategorie: Geisteswissenschaft
• Sprache: Französisch
• Veröffentlichungsjahr: 2024

Seitenzahl: 152

Beschreibung

La crise de Corona n'affecte pas seulement vos nerfs, mais aussi depuis longtemps votre patrimoine et vous voyez avec inquiétude votre sécurité financière s'effriter ? Aspirez-vous à une possibilité de vous constituer des réserves financières fiables à long terme qui vous apporteront sécurité et sérénité dans les situations exceptionnelles à venir ? Ou en avez-vous tout simplement assez de laisser traîner votre argent sur votre livret d'épargne alors que vous auriez pu vous constituer un petit patrimoine depuis longtemps ? Alors, passez enfin à l'action grâce à ce guide et commencez dès aujourd'hui à vous constituer un patrimoine privé en suivant les instructions d'experts ! La plupart des gens hésitent à franchir le pas par peur des risques et des situations compliquées. C'est pourquoi ce livre dissipe les inquiétudes injustifiées grâce à des conseils d'experts détaillés sur tous les aspects des fonds d'investissement, ETF & Co. Qu'il s'agisse d'indices, de dividendes, de titres ou d'Exchange Traded Funds (ETF) – percez enfin les secrets du monde de la finance et devenez un expert de la bourse en un temps record ! Des stratégies concrètes pour votre plan d'investissement personnel vous aideront à vous constituer un patrimoine de manière judicieuse, efficace et parfaitement adaptée à vos besoins. Réveillez votre argent de son sommeil dès maintenant et réjouissez-vous de le voir se multiplier !

Leseprobe

ETF POUR DÉBUTANTSGUIDE PRATIQUE

Comment investir dans les ETF avec succès et réaliser d’énormes bénéfices - Devenez un pro de la bourse en un temps record et faites fructifier votre argent

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Deuxième édition originale 2021

Copyright © par World of Finance & Books-World

Indépendamment publié | ISBN : 9798793839181

Impression/livraison : Amazon ou une filiale

Tous droits réservés.

Toute reproduction totale ou partielle est strictement interdite.

Aucune partie de cet ouvrage ne peut être reproduite, dupliquée ou distribuée sous quelque forme que ce soit sans l'autorisation écrite de l'auteur.

Contenu

Introduction

Le marché boursier en pleine expansion

TRANSFORMATION DU SECTEUR FINANCIER ET DU MARCHÉ BOURSIER

PENSER DIFFÉREMMENT POUR SON PORTEFEUILLE ET la planete

Le système bancaire

Prévoyance vieillesse et évolution démographique

Écart de rémunération entre les sexes

Le secteur financier

La numérisation à la bourse

changement de la perception humaine

Banques directes et succursales

La bourse

histoire de la bourse

L'émergence de la bourse

Les tâches et les heures d'ouverture de la bourse

La politique et la bourse

Indices

Bourse allemande

Mid Caps (Capitalisation moyenne)

Autres indices significatifs

Pourquoi une entreprise entre-t-elle en bourse ?

Dividende

Titres de capitalisation

Titres de distribution

Aperçu des classes d'actifs

Classes d'actifs classiques

Classes d'actifs alternatifs

Fonds d'investissement et ETFs

Quelques RAISONS D'ENTREPRENDRE UNE DÉMARCHE DE CONSTITUTION DE VOTRE FORTUNE

Fonds d'investissement

Avantages et inconvénients d'un fonds d'investissement

Exchange Traded Funds

L'histoire des Exchange Traded Funds

Le monde des ETFs

Méthodes de cartographie d'un index

Les inconvénients et les risques des ETF

Planification de la constitution d'un portefeuille grâce aux ETF

Le risque

Autres moyens de réduire le risque de perte

Établir son propre profil de risque

Combien d'argent devez-vous investir sur le marché boursier ?

Trouver le bon ETF

Questions fiscales

Le dépôt

Psychologie et marché boursier

Des principes de base à ne pas négliger

L'avenir du secteur financier

Conclusion : Construire son patrimoine financier par le biais des ETF !

Sources

Introduction

E

n raison de la pandémie de Corona, le monde entier retient aujourd'hui son souffle. L'humanité est soudainement confrontée, et ce sans préavis, à l'un des plus grands défis mondiaux. Au début de l'année 2020, une grande maladie facilement transmissible est apparue : le Covid 19. Comme cette maladie pulmonaire n'a jamais existé sous cette forme auparavant, les experts, virologues, médecins et autres n'ont pas non plus de solution pour la combattre.

Celle-ci se propage de plus en plus et provoque des décès. Alors qu'au premier trimestre 2021, certains pays comme l'Angleterre, la France ou les Pays-Bas seront déjà confrontés à l'ouverture générale et à la fin complète du confinement, des pays comme l'Inde seront confrontés à la propagation incontrôlée de cette maladie potentiellement mortelle. Le fait est que la maladie de Covid 19 et ses mutations ne peuvent plus être stoppées. L'objectif doit être de pouvoir la contrôler, ce qui est possible grâce aux vaccins et à la restriction des droits humains fondamentaux par le couvre-feu, le confinement, etc.

Dans toute l'Europe, et surtout en Allemagne, les conséquences radicales de la pandémie sur l'économie n'ont pas vraiment été prises au sérieux à ses débuts. Depuis lors, en raison du manque de soutien financier de l'État et surtout du confinement général, certaines entreprises sont arrivées au maximum de leurs capacités. L'avenir des petites entreprises, des auberges et des magasins individuels est incertain et les personnes responsables sont confrontées à des enjeux financiers considérables. D'une manière générale, la société fait prendre conscience aux gens de l'ampleur des changements qui peuvent survenir dans leur vie, même sous l'effet d'influences extérieures, sans qu'ils en soient eux-mêmes responsables.

Il est donc nécessaire de prendre des dispositions à cet effet et, en toute honnêteté, qui n'aurait pas besoin d'un coussin financier pour être un peu mieux préparé en cas de coup dur ? Le besoin de ce sentiment de sécurité augmente et se justifie par le fait que certaines personnes ont pris conscience de la manière dont leur existence peut être affectée par la pandémie, les événements et décisions politiques. La crise mondiale a fortement accru les aspirations d'une grande partie de la population allemande et, pour être sincère, qui n'aimerait pas accroitre sa fortune ?

Vous vous posez certainement, et ce à juste titre, la question suivante : comment cela est-il censé fonctionner ? En effet, l'école ne nous transmet pas de connaissances financières de base et ne nous donne pas les compétences nécessaires pour nous préparer à gérer nos finances et à construire notre propre patrimoine à long terme. C'est sur ce point que nous allons nous concentrer dans cet ouvrage. Il s'agit de vous fournir les moyens nécessaires à la construction de votre patrimoine, même avec de faibles montants d'épargne et de faibles revenus, et de vous constituer ainsi une couverture financière à long terme.

Pour cela, il est très important que comprendre les principes de base du monde de la finance et de trouver ainsi un accès judicieux au négoce en bourse. Vous en apprendrez un peu plus sur la bourse, le principe de l'argent et sa fonction.

En outre, vous serez confronté à votre rôle dans ce système et serez incité à modifier éventuellement votre comportement. Mais ce livre ne s'adresse pas exclusivement aux débutants, il sera certainement aussi très utile à ceux d'entre vous qui opèrent déjà depuis longtemps en bourse. En effet, une règle de base relative à vos connaissances en matière de finances est que vous ne cesserez jamais d'apprendre et que la bourse est un domaine où l'on se forme en permanence. Afin d’aider ceux d'entre vous qui n'ont pas encore de connaissances dans le domaine de la finance, les termes boursiers seront expliqués tout au long de l’ouvrage. En outre, vous trouverez à la fin du livre un glossaire résumant tous les mots importants. Cela vous facilitera la compréhension. De plus, vous pouvez compléter cette liste à votre guise, car comme vous l’avons déjà dit, la bourse évolue sans cesse et vous devez vous recycler en permanence.

Un vieil adage du marché des capitaux stipule :

"La bourse est le lieu où l'on négocie l'avenir."

C'est pourquoi il est très important que de toujours actualiser ses connaissances.

Le marché boursier en pleine expansion

Le négoce en bourse est en plein essor, le négoce sur le marché des capitaux est actuellement en pleine mutation. Les chiffres du "Deutsches Aktieninstitut" le prouvent également. Ainsi, en comparaison directe avec l'année 2019, plus de 2,7 millions de personnes ont décidé de se lancer en bourse et d'investir leur argent dans les titres existants.

Titre :

un titre peut être considéré comme un document auquel sont attachés certains droits. Ce droit peut en principe être exercé par toute personne en possession de la valeur mobilière. En fin de compte, un livret d'épargne vous donne également le droit d'effectuer le retrait d'une somme d'argent auprès de la banque correspondante.

Au total, plus de 12,4 millions d'investisseurs s'engagent en bourse en Allemagne. Ce chiffre se rapporte à toutes les personnes de plus de 14 ans. La particularité de cet essor est que parmi les nouveaux venus en bourse, on compte environ un million de nouveaux investisseurs en actions de moins de 40 ans.

TRANSFORMATION DU SECTEUR FINANCIER ET DU MARCHÉ BOURSIER

Le marché boursier est submergé de nouveaux investisseurs et les jeunes générations connaissent une forte croissance. Les chiffres parlent d'eux-mêmes : plus d'un million de nouveaux investisseurs de moins de 40 ans, soit une augmentation de près de 50 % dans ce secteur. Le nombre total d'investisseurs est le plus élevé depuis 20 ans.

C'est d'autant plus nécessaire qu'à l'heure de la "politique des taux zéro", combinée à l'inflation annuelle et à l'incertitude générale concernant la prévoyance vieillesse en Allemagne, il est indispensable d'entreprendre quelque chose pour la constitution de votre patrimoine.

Politique de taux d'intérêt zéro : la politique de taux d'intérêt zéro est une procédure très complexe initiée par les banques centrales européennes. L'objectif est de contrôler et de réguler les taux d'intérêt directeurs, qui sont actuellement maintenus à un niveau d'environ 0 %.

Cet instrument financier, ou cette possibilité d'adaptation, qui incombe à la Banque Centrale Européenne, permet de contrôler la croissance de l'économie. Pour nous, cela signifie au quotidien que nous pouvons emprunter à très bas prix grâce aux taux d'intérêt directeurs avantageux. D'une manière générale, cela signifie que plus il y a d'argent en circulation, plus le chiffre d'affaires de l'économie est élevé. Nous, les investisseurs privés, profitons d'une part du fait que nous pouvons réaliser nos souhaits grâce à l'obtention de crédits bon marché et que nous sommes globalement plus disposés à consommer. Pour les entreprises, la hausse des chiffres d'affaires est très importante. Lorsque les carnets de commande sont pleins et que les recettes sont donc plus importantes, la croissance de l'entreprise augmente. En outre, les banques en profitent également, car nombreux sont ceux qui sollicitent un crédit auprès d'elles. Comme pour toute autre entreprise, des bénéfices plus élevés peuvent ainsi être comptabilisés à long terme.

L'entreprise concernée peut ainsi réinvestir l'argent reçu, ce qui permet à d'autres entreprises de recevoir des commandes. Comme vous pouvez le constater, il s'agit en fin de compte d'un cycle qui peut tourner de lui-même dans le sens positif, mais qui peut aussi très vite basculer vers le négatif en raison de ces interactions. Dans le passé, il y a souvent eu une correspondance entre la baisse générale des taux directeurs et le ralentissement de la conjoncture économique qui s'en est suivi - on parle alors de récession.

Récession :

on appelle

récession

une

phase de croissance économique négative ou un ralentissement économique général. Ceci peut en principe être mesuré par le produit intérieur brut- et ce, lorsque ce dernier n'augmente plus, voire diminue, pendant deux trimestres consécutifs par rapport aux trimestres précédents.

Inflation :

en ce qui concerne les marchés haussiers en bourse, vous avez déjà été confronté au terme d'inflation. Vous avez déjà été confronté à la notion d'inflation dans le cadre de la hausse des marchés boursiers. Cette notion est souvent reprise dans les médias sociaux et les journaux télévisés, mais peu de gens savent vraiment ce que cela signifie. On parle d'inflation lorsqu'il y a "une dépréciation monétaire due à une augmentation des prix, on obtient moins de marchandises qu'auparavant pour la même unité monétaire" (https://debitoor.de/lexikon/inflation).

Avec un taux d'inflation d'environ 2 % par an, cela signifie qu'en théorie, après avoir laissé votre argent à la banque pendant 50 ans, vous ne seriez plus en mesure de l'utiliser pour payer quoi que ce soit. L'argent perd son pouvoir d'achat en raison du blocage de départ et limite à long terme les possibilités d'action des individus.

Mais il y a encore d'autres raisons pour lesquelles il est important à long terme de gérer au mieux son argent afin de ne pas se faire déposséder de sa fortune par le système en place.

De manière générale, l'argent est l'instrument financier qui a le plus d'influence dans le monde entier. Car c'est l'argent qui décide de la vie ou de la mort des gens, c'est à cause de lui que les guerres commencent et se terminent, que les mariages se font et se défont, et bien d'autres choses encore. L'objectif n'est pas de vous faire peur ou de dramatiser, mais de souligner l'influence de l'argent. Chacun d'entre nous ressent l'impact massif de sa propre fortune, jour après jour.

En effet, nos possibilités financières déterminent tout, du lieu de résidence aux soins de santé en passant par le style de vie et l'alimentation. C'est ce qu'a reconnu l'Institut Robert Koch, qui a découvert que les personnes qui gagnent moins de 60 % du revenu net moyen en Allemagne ont un risque de décès trois fois plus élevé avant l'âge de 65 ans. Mais ce n'est pas tout, car l'argent influence encore bien d'autres choses, comme par exemple notre accès à l'éducation, à la classe sociale, et nous donne un certain statut que nous attribuent nos semblables. En fin de compte, il s'agit de vous faire prendre conscience de l'impact de l'argent en général sur nous.

On peut se demander pourquoi, en Allemagne, seule une personne sur six âgée de plus de 14 ans investit son argent dans l'une des nombreuses possibilités de placement et espère ainsi réaliser des bénéfices à long terme.

La manière très conservatrice dont nous, Allemands, agissons en bourse a donné lieu dans d'autres pays à une appellation ironique qui décrit notre comportement en matière de constitution d'un patrimoine personnel.

Déflation : après avoir reçu quelques informations sur l'inflation, nous allons maintenant nous pencher sur son contraire. Selon le Bundeszentrale für politische Bildung, celle-ci peut être décrite comme un processus de baisse des prix dans l'économie nationale. Il y a déflation lorsque la quantité totale de biens disponibles est compensée par une quantité de monnaie trop faible. L'interaction entre l'offre et la demande ne joue pas seulement un rôle important à la bourse, mais aussi dans l'économie nationale. En cas de déflation, la demande est inférieure à l'offre qui la sous-tend.

Une déflation peut survenir à la suite d'une inflation. Si celle-ci entraîne une chute trop importante de la monnaie ou de la masse monétaire, il n'y a finalement plus assez d'acheteurs sur le marché pour les produits fabriqués. C'est ce qui s'est produit par exemple en 2020 dans le secteur pétrolier. Les grands acteurs du secteur pétrolier ont continué à produire de grandes quantités de pétrole malgré la pandémie de Corona. Il est intéressant de noter qu'il existait auparavant un accord international entre les entreprises qui devait limiter quelque peu la production, car il n'y avait finalement pas d'acheteurs pour le pétrole produit. Les quantités de pétrole prêtes à être consommées devaient être stockées temporairement, car l'économie était paralysée par la pandémie et il y avait donc une offre énorme, mais tout à coup plus aucune demande.

Par conséquent, les prix du pétrole ont chuté rapidement et la production ou l'extraction du produit a finalement coûté plus cher que le prix de vente intermédiaire. En effet, si les personnes et les entreprises ne disposent pas des moyens nécessaires pour acheter les produits du marché, les producteurs n'ont pas de clients en raison du faible pouvoir d'achat de leurs clients. La pandémie Corona a eu un impact massif sur le marché et sur les entreprises.

Certains employés ont perdu leur emploi en raison des carnets de commande vides et surtout du manque de ressources, et la production a dû être arrêtée dans de nombreux endroits. Il n'y a donc pas eu de gros bénéfices, car non seulement moins de produits ont été confectionnés, mais surtout, ceux-ci n'ont pas pu être vendus.

Stupid German Money : l’expression "Stupid German Money" trouve son origine chez les Britanniques, qui l'ont popularisée en s'attaquant de manière ironique au comportement d'épargne des Allemands. En effet, dans notre société, la plupart des gens continuent à s'accrocher aux méthodes d'épargne classiques, comme le livret d'épargne ou le compte au jour le jour, bien que l'on ne puisse pas espérer en tirer profit.

Bien au contraire, un nombre croissant de banques à succursales multiples facturent des frais pour leurs comptes respectifs, mais nous y reviendrons plus tard. Le système des placements classiques s'est manifesté dans la mentalité de la plupart des Allemands et résulte de profits ou de rémunérations rentables passés, qui n'ont toutefois plus d'importance à l'heure actuelle.

Dans les statistiques ci-dessous, vous pouvez voir l'évolution moyenne du taux d'intérêt proposé sur le compte au jour le jour dans le passé. En raison de la crise économique et financière de 2008, les taux d'intérêt ont chuté rapidement et sont maintenant à un niveau zéro depuis plusieurs années.

Durchschnittlicher Zinssatz: Taux d'intérêt moyen

Il est étonnant de constater que l'Allemagne ne se situe que dans la moyenne inférieure des pays en développement comparables, en ce qui concerne le nombre total d'investisseurs. La thèse de " German Stupids " peut donc être justifiée, mais il faut y mettre un terme et la société doit changer de mentalité si elle ne veut pas être rattrapée à long terme par les conséquences de l'inflation et de la politique bloquée.

PENSER DIFFÉREMMENT POUR SON PORTEFEUILLE ET la planete

Pourtant, ces dernières années, un grand nombre de personnes ont pris conscience que quelque chose devait changer. Les chiffres relatifs à l'essor fulgurant des personnes de moins de 40 ans peuvent donner le coup d'envoi et favoriser un processus de changement de la société. Avant même l'apparition de la pandémie mondiale de coronavirus, les intérêts des gens se sont clarifiés.