Großes Geld, Große Geldwäsche, Unendliche Quellen E-Book

Heinz Duthel

• Herausgeber: epubli
• Kategorie: Abenteuer, Thriller, Horror
• Sprache: Deutsch
• Veröffentlichungsjahr: 2024

Seitenzahl: 183

Beschreibung

Entdecken Sie die geheimen Wege zu unendlichen Geldquellen! Stellen Sie sich vor, Sie haben Millionen Dollar auf legale, aber ungewöhnliche Weise erworben und möchten nun herausfinden, wie Sie dieses Geld in Reichtum und Luxus verwandeln können. Heinz Duthel nimmt Sie in seinem neuen Buch "Großes Geld, Große Geldwäsche, Unendliche Quellen" mit auf eine spannende Reise durch die Welt der Geldwäsche – für Unterhaltungszwecke, natürlich! Dieses Buch bietet Ihnen exklusive Einblicke in: Unendliche-Geldquellen-enthüllt: Entdecken Sie die verborgenen Wege, um Ihr Geld sicher und legal zu nutzen. Illegale-Millionen-legal-nutzen: Erfahren Sie, wie Sie Ihre Millionen unauffällig in das legitime Finanzsystem integrieren. Geheimnisse-der-Geldwäsche: Lernen Sie die bewährten Methoden kennen, die von den größten Geldwäschern der Welt verwendet werden. Reichtum-durch-legale-Tricks: Nutzen Sie legale Schlupflöcher und Techniken, um Ihr Vermögen zu vermehren. Profitable-Geldwäsche-Strategien: Entdecken Sie die zehn effektivsten Wege, um Ihr Geld zu waschen und in sauberen Reichtum zu verwandeln. Millionenwaschen-leicht-gemacht: Verstehen Sie die komplexen Prozesse der Geldwäsche und wie Sie diese zu Ihrem Vorteil nutzen können. Versteckte-Finanzquellen-nutzen: Tauchen Sie ein in die Welt der Offshore-Konten und Scheinfirmen. Von-illegal-zu-legal-So-geht's: Lernen Sie die Schritte, um illegale Einnahmen in legale Investitionen zu verwandeln. Reiche-Geheimnisse-offenbart: Erfahren Sie von realen Fallstudien und Geschichten erfolgreicher Geldwäsche. Der-ultimative-Geldwäsche-Guide: Ihr umfassender Leitfaden, um im Finanzdschungel zu überleben und zu gedeihen. Warum sollten Sie dieses Buch lesen? "Großes Geld, Große Geldwäsche, Unendliche Quellen" ist mehr als nur ein Leitfaden – es ist ein Fenster in die faszinierende und oft verborgene Welt der Geldwäsche.

Leseprobe

Großes Geld, große Geldwäsche, Unendliche Quellen

Stellen Sie sich vor, Sie haben zig Millionen Dollar direkt neben sich liegen und Sie haben sie auf verrückte, legale Weise erworben.

Herzlichen Glückwunsch, Sie sind hier richtig. Nun stellt sich die Frage, wie Sie dieses Geld tatsächlich verwenden können, um einen Sportwagen, ein schönes Boot oder alles andere zu kaufen, was Sie sich jemals wünschen. Und um das zu tun, müssen wir etwas über Geldwäsche lernen, die übrigens nur zu Unterhaltungszwecken dient, und sie ist illegal. Tun Sie es also nicht. Trotzdem werde ich Ihnen 10 verschiedene Möglichkeiten zeigen, Ihr Geld zu waschen. Aber zuerst müssen wir die Grundprinzipien der Geldwäsche lernen, da diese Prinzipien die Grundlage aller 10 Möglichkeiten bilden, die ich beschreiben werde.

Geldwäsche ist also nur ein Prozess, bei dem verrücktes legales Geld legal erscheint, indem es in das legitime Finanzsystem integriert wird. Im Wesentlichen lässt man schmutziges Geld sauber erscheinen.

Wissen sie, das die Deutsche Bundesregierung u.a. mit Afghanistan den Talibans das Hawala-System betreibt , basierend auf Vertrauen, Vertrauen und Emissionen.

Heinz Duthel

Großes Geld, Große Geldwäsche, Unendliche Quellen

Waschen mit Profit – Weltweit von A bis Z

Impressum

Bibliografische Information der Deutschen Nationalbibliothek:Die Deutsche Nationalbibliothek verzeichnet diese Publikation in der Deutschen Nationalbibliografie; detaillierte bibliografische Daten sind im Internet über http://dnb.dnb.de abrufbar.

© 2024 Heinz Duthel, Dr. Phil. Oberst a.D. , Konsul HC VRA, Africa Achievement Award.

Lektorat: Academia.edu

Herstellung und Verlag: NeoBooks

Großes Geld, große Geldwäsche, Unendliche Quellen

Stellen Sie sich vor, Sie haben zig Millionen Dollar direkt neben sich liegen und Sie haben sie auf verrückte, legale Weise erworben.

Herzlichen Glückwunsch, Sie sind hier richtig. Nun stellt sich die Frage, wie Sie dieses Geld tatsächlich verwenden können, um einen Sportwagen, ein schönes Boot oder alles andere zu kaufen, was Sie sich jemals wünschen. Und um das zu tun, müssen wir etwas über Geldwäsche lernen, die übrigens nur zu Unterhaltungszwecken dient. Und sie ist illegal. Tun Sie es also nicht. Trotzdem werde ich Ihnen 10 verschiedene Möglichkeiten zeigen, Ihr Geld zu waschen. Aber zuerst müssen wir die Grundprinzipien der Geldwäsche lernen, da diese Prinzipien die Grundlage aller 10 Möglichkeiten bilden, die ich beschreiben werde. Geldwäsche ist also nur ein Prozess, bei dem verrücktes legales Geld legal erscheint, indem es in das legitime Finanzsystem integriert wird. Im Wesentlichen lässt man schmutziges Geld sauber erscheinen.

Deshalb heißt es Wäsche waschen, wie in Reinigen, aber Sie könnten denken, ich habe zig Millionen Dollar direkt neben mir. Warum also muss ich dieses Geld waschen, anstatt einfach alles zu kaufen, was ich will? Nun, aus drei Gründen. Erstens ist das illegitime Finanzsystem der beste und sicherste Ort für Sie, um Ihr Geld anzulegen, denn es ist einfach gefährlich und unproduktiv, Ihre zig Millionen unter der Matratze aufzubewahren. Zweitens müssen Sie Ihr Geld schnell um die ganze Welt bewegen, um alles kaufen zu können, was Sie wollen, und genau dafür sind Banken und Finanzinstitute eingerichtet. Und drittens können Sie nicht so viel ausgeben, wie Sie möchten.

Wenn Sie Ihr Geld rücksichtslos ausgeben, ohne es zu waschen, wird das nur die unerwünschte Aufmerksamkeit Ihrer Nachbarn, Unternehmen und im Wesentlichen der Behörden auf sich ziehen, und wenn diese anfangen, tiefer zu graben, als Sie getan haben, können Sie im Grunde so viel für alles ausgeben, was Sie möchten.

Denn es liefert eine Tarngeschichte für Ihre unrechtmäßig erworbenen Gewinne. Normalerweise handelt es sich dabei um eine Abfolge zahlreicher Transaktionen, die als eine Art Nebelwand dienen, um die wahre Quelle Ihres Vermögens zu verbergen. Es ist also von entscheidender Bedeutung für Leute wie Sie, die ihr hart verdientes Geld sicher ausgeben möchten. Es gibt drei Phasen der Geldwäsche: Platzierung, Schichtung und Integration. Sehen wir uns diese drei im Detail an. Der erste Teil ist die Platzierung. Dabei handelt es sich einfach um den Akt, Bargeld physisch zu nehmen und es zur Einzahlung oder Überweisung zu einem Finanzinstitut zu bringen.

Dies muss getan werden, weil Sie ein einzigartiges Problem haben. Da Sie Unmengen an schmutzigem Geld haben, wird es ziemlich verdächtig sein, wenn Sie einfach mit fünf Aktentaschen voller Bargeld in eine Bank gehen. Deshalb brauchen Sie eine gute Tarngeschichte.

Das schmutzige Geld muss in eine weniger auffällige und tragbarere Form umgewandelt und dann in ein legitimes Finanzinstitut eingezahlt werden. Eine gängige Taktik ist beispielsweise die Verwendung von bargeldintensiven Unternehmen wie Pizzerien, Bars, Hotels, Autowaschanlagen, Casinos und Waschsalons. Dies sind alles Unternehmen, die normalerweise große Mengen an Bargeld in kleinen Stückelungen haben. Dann können Ihre großen Bargeldbeträge in kleinere Beträge aufgeteilt werden, und jeder von ihnen wird entweder auf ein Bankkonto eingezahlt oder zum Kauf anderer Formen von Zahlungsmitteln wie Zahlungsanweisungen und Schecks verwendet. Das Ergebnis ist, dass das ursprüngliche Geld geändert wurde und Sie sich keinen Schritt von Ihrem ursprünglichen Ausgangspunkt entfernt haben.

Übrigens ist dies tatsächlich der riskanteste Teil der Geldwäsche, da er am anfälligsten für die Entdeckung durch die Behörden ist und die meisten Geldwäscher in diesem ersten Schritt erwischt wurden. Deshalb bezeichnen die Strafverfolgungsbehörden diese Phase als Engpass. Der zweite Schritt ist die Schichtung. Dabei müssen Sie das Geld von sich selbst trennen, um es den Behörden schwer zu machen, es aufzuspüren. Eine gängige Methode besteht darin, ausländische Länder mit strengen Bankdatenschutzgesetzen einzubeziehen, wodurch die Bargeldspur schwer zu verfolgen ist. Es ist auch üblich, so viele Schichten wie möglich zu verwenden, indem mehrere Briefkastenfirmen verwendet werden und das Geld mehrmals durch so viele Gerichtsbarkeiten wie möglich bewegt wird. Zu den Techniken der Schichtung gehört der Kauf teurer Gegenstände wie Kunst oder die Nutzung von Casinos, da diese Bargeld, das in Chips umgewandelt wurde, bereitwillig annehmen.

Die Vermögenswerte scheinen Gewinne zu sein, die Sie beim Glücksspiel erzielen. Die Schichtung funktioniert, wenn sie bei den Behörden Verwirrung stiftet, wenn sie versuchen, der Geldspur zu folgen. Ständige Bewegungen und möglicherweise sogar Namensänderungen trüben die Spur. Ein Fall kann ein Jahr dauern, und die Strafverfolgungsbehörden haben immer noch keine Ahnung, wo die Gelder gelandet sind. Natürlich müssen die Bösewichte, also Sie, irgendwann aufhören, das Geld zu bewegen, um es ausgeben zu können. Das Ziel des Spiels ist es also, das Geld einmal mehr zu bewegen, als die Strafverfolgungsbehörden bereit sind, zu folgen. Es ist im Grunde ein Katz-und-Maus-Spiel. Die dritte und letzte Phase ist die Integration. Dies ist nur eine Phase, in der diese geschichteten Gelder in das Finanzsystem integriert werden und zu völlig legalem Bargeld werden, das Sie frei ausgeben können. Mit anderen Worten, es hat sich für Sie bezahlt gemacht und Sie sind erfolgreich reich geworden. Einige gängige Möglichkeiten, dieses Geld auszugeben, sind legale Geschäftsinvestitionen oder Luxusartikel wie eine schöne Uhr.

Nachdem wir das nun geklärt haben, tauchen wir nun in 10 Möglichkeiten der Geldwäsche ein. Dies ist natürlich keine vollständige Liste, da es Hunderte von Möglichkeiten gibt, so etwas zu tun, aber ich habe einige der gängigsten und effektivsten Methoden der Geldwäsche zusammengestellt. Übrigens ist es in Ordnung, nur eine Methode zu verwenden, aber Sie können sogar zwei oder drei Methoden kombinieren, um ein noch besseres Ergebnis zu erzielen. Die erste Methode besteht darin, bargeldintensive Unternehmen zu nutzen.

Es handelt sich um ein echtes Ladengeschäft, das legale Waren verkauft und größtenteils bargeldbasiert ist, wie Bars und Restaurants. Die erste Regel dieser Methode ist, dass der Eigentümer zumindest auf dem Papier eine saubere Erfolgsbilanz haben muss. Sie könnten der wahre Eigentümer sein. Aber die Ernennung eines registrierten Bevollmächtigten mit einer sauberen Erfolgsbilanz ist von größter Bedeutung, um Verdacht zu vermeiden. Geldwäsche durch bargeldintensive Unternehmen bedeutet lediglich, dass Sie schmutziges Geld mit legalem Geld aus dem Geschäft kombinieren. Aufgrund der Natur bargeldintensiver Unternehmen ist es schwer zu sagen, wie viel Gewinn das Unternehmen tatsächlich gemacht hat. An einem beliebigen Tag können Sie Geld verdienen, indem Sie Getränke verkaufen.

Aber sobald schmutziges Geld verdient wird, können Sie leicht behaupten, dass das schmutzige Geld tatsächlich legal verdient wurde. Sie können sagen, dass die Getränke teurer sind. Vielleicht ist Freitagabend, also kaufen mehr Kunden die Getränke aus den untersten Regalen und die Getränke werden zu den Preisen der obersten Regale verkauft. Vielleicht müssen Kunden bezahlen, wenn sie den Laden betreten. Vielleicht gibt es sogar eine verbotene Gebühr. Dies verkompliziert die Art des Geldes und es wurde sehr schwierig zu bestimmen, wie viel legal verdient wurde und wie viel aus unrechtmäßig erworbenen Gewinnen stammte. Das Hauptrisiko bei dieser Methode besteht darin, dass die gemeldeten Gewinne ungewöhnlich sind.

Ein Restaurant, das schlechtes Essen serviert und nur wenige Kunden hat, könnte wahrscheinlich keine 5.000 USD pro Tag verdienen und ein Waschsalon könnte unmöglich 10.000 USD pro Tag verdienen, selbst wenn es der einzige Waschsalon in der Stadt ist. Der Punkt ist, dass es verdächtig wird, wenn die gemeldeten Gewinne nicht zu Ihrem Geschäft zu passen scheinen.

Der Schlüssel bei dieser Methode und wahrscheinlich bei den meisten Methoden besteht darin, unter dem Radar zu bleiben. Die zweite Methode wird als Strukturierung oder Smurfing bezeichnet. Im Grunde bedeutet dies, dass Sie oder Ihre Untergebenen mehr als eine Währungstransaktion durchführen, indem Sie Einlagen in mehrere kleinere Einlagen von jeweils weniger als 10.000 USD aufteilen. Warum 10.000 USD? Weil das als Bank Secrecy Act bekannte US-Gesetz Finanzinstitute dazu verpflichtet, Bargeldtransaktionen über 10.000 USD zu melden.

Wenn Sie beispielsweise 100.000 Dollar Geld waschen möchten, können Sie einfach alles auf ein Bankkonto einzahlen, da dies einen Bericht namens „Währungstransaktionsbericht“ generiert. Das wäre schlecht, da die Strafverfolgungsbehörden die Einzahlung bemerken und mit Ermittlungen beginnen würden. Um dieses Geld erfolgreich zu waschen, können Sie also drei Ihrer Untergebenen anweisen, vier Einzahlungen von jeweils rund 1.300 Dollar auf ein Bankkonto in mehreren verschiedenen Filialen vorzunehmen. Sie können die Meldepflicht umgehen und das Geld erfolgreich in das legale Finanzsystem integrieren. Die Schwäche dieser Methode besteht darin, dass sie sehr schnell kompliziert wird, wenn Sie mehr als eine Million Dollar haben, da Sie viele Leute brauchen, die Geld auf viele verschiedene Konten einzahlen. Wenn Sie also zig Millionen Dollar haben, ist diese Methode ziemlich unpraktisch. Dies ist übrigens die gängigste Methode zur Geldwäsche, einfach weil viele Kleinkriminelle dies tun. Die dritte Methode ist der Schmuggel von Bargeld und es ist genau das, wonach es sich anhört. Sie schmuggeln große Mengen Bargeld in einem Aktenkoffer, einem Auto, einem Boot, einer Ladung oder irgendetwas anderem, das zum Verstecken des Geldes verwendet werden kann, um an US-Währung zu kommen, begeben sich zum US-Zoll und schmuggeln es aus dem Land. Einige Geldwäscher nutzen auch Flugkuriere, Privatflugzeuge und vielleicht sogar den US-Postdienst.

Sie fahren beispielsweise einen Ventilator voller unrechtmäßig erworbener Gewinne von New York nach Mexiko, um über die Grenze zu kommen und die Meldepflicht für einen Währungs- und Zahlungsmittelbericht oder CMAR zu umgehen. Nachdem Sie die Grenze passiert haben, machen Sie eine Kehrtwende und fahren zurück zur US-Grenze. Nur dieses Mal melden Sie, dass das Geld, das Sie im Lieferwagen haben, tatsächlich aus legitimen Geschäftsbeziehungen stammt, und legen einige Unterlagen zu der Transaktion vor. Und sobald Sie die richtigen Formulare vom US-Zoll erhalten, haben Sie Erfolg gehabt. Natürlich besteht das Hauptrisiko dieser Methode darin, beim Versuch, die Grenze zu überqueren, erwischt zu werden, also müssen Sie es gut verbergen. Die vierte Methode ist die Verwendung von elektronischen Überweisungen. Täglich werden weltweit etwa 2 Billionen US-Dollar transferiert, und das ist ein wesentlicher Bestandteil des Funktionierens des globalen Finanzwesens. Die Verwendung von elektronischen Überweisungen ist Teil des Layering-Prozesses. Das Geld wurde auf eine Bank gelegt, und jetzt ist es an der Zeit, die Behörden zu verwirren. Damit diese Methode funktioniert, müssen Sie eine Briefkastenfirma verwenden, die nur auf dem Papier existiert.

Die Banken, die das Konto der Briefkastenfirma geführt haben, müssen sich auch in Ländern mit strengen Bankdatenschutzgesetzen befinden. Armenien, Kambodscha, die Dominikanische Republik und die Philippinen sind einige gute Beispiele. Übrigens, wenn Sie jemals Leute davon sprechen gehört haben, dass Geld auf eine Offshore-Bank oder ein Schweizer Konto geht, dann ist das genau das, worauf sie sich bezogen haben.

Beispiel: Sie haben Geld auf einem US-Bankkonto. Dann überweisen Sie das Geld auf ein Nicht-US-Konto in einem Land wie den Philippinen als sicheren Hafen für Bankgeheimnisse, fälschen mithilfe der Briefkastenfirma einige notwendige Dokumente und überweisen das Geld dann zurück in die USA. Diese Methode wird am häufigsten zum Waschen großer Geldbeträge verwendet, da sie leicht skalierbar ist.

Die fünfte Methode ist die Verwendung von Casinos. Und Sie haben wahrscheinlich schon davon gehört, da es ziemlich einfach ist und in der Populärkultur ziemlich romantisiert wird. Die Funktionsweise hat sich im Laufe der Jahre etwas geändert, aber das Prinzip ist immer noch dasselbe. Kaufen Sie Casino-Chips mit schmutzigem Geld und lösen Sie es entweder gegen größere Beträge in bar oder gegen einen Casino-Scheck ein. Wenn Ihnen jemand eine Frage zum Ursprung des Spaßes stellt, können Sie sagen, dass Sie nicht an den Tischen sitzen werden. Das scheint alles ziemlich einfach zu sein.

Vielleicht die einfachste Methode, die wir bisher untersucht haben, aber die Regulierung hat diese Branche eingeholt. Alle Barkäufe von Chips im Wert von über 10.000 USD müssen dem IRS in einem Währungstransaktionsbericht gemeldet werden. Um dies erfolgreich zu tun, müssen Sie also die Strukturierungsmethode anwenden, die wir zuvor gelernt haben. Angenommen, Sie möchten 100.000 USD waschen. Wenn Sie alle Ihre Chips in einem Casino kaufen, unterliegen Sie einem Währungstransaktionsbericht.

Um dies zu vermeiden, sollten Sie Ihr Geld auf etwa 1.000 $ beschränken und in jedem Casino ein paar verschiedene Spiele spielen (Blackjack, Spielautomaten usw.). Geben Sie Ihre Chips dann mit einigen Verlusten wieder ab. Wenn Sie Glück haben, können Sie natürlich sogar noch mehr Geld verdienen, indem Sie den Jackpot knacken. Historisch gesehen waren Casinos die bevorzugte Methode der organisierten Kriminalität, um ihre unrechtmäßig erworbenen Gewinne zu waschen. Da die Vorschriften heutzutage jedoch strenger sind, sind viele Kriminelle zu anderen Methoden übergegangen.

Die sechste Methode ist die Verwendung von Prepaid-Karten. Prepaid-Karten sind eine Art Debitkarte, mit der man Einkäufe tätigen, Rechnungen bezahlen und an Geldautomaten Bargeld abheben kann. Sie sehen ähnlich aus wie eine Kreditkarte, da sie ein Logo von Visa, MasterCard oder American Express trägt. Sie sind jedoch nicht mit einem Bankkonto verknüpft. Sie müssen kein Kunde einer Bank sein, um eine Prepaid-Karte zu erhalten, und es werden keine oder nur unzureichende Identitätsprüfungen durchgeführt.

Personen, die kein herkömmliches Bankkonto haben oder haben können, können über Prepaid-Karten Produkte kaufen und auf Geldautomaten zugreifen. Aufgrund der enormen Größe und Transportierbarkeit von Prepaid-Karten sind sie eine gute Möglichkeit, Geld zu transferieren und zu waschen. Sie können zahlreiche Prepaid-Produkte kaufen, ohne dass ein Einzelhändler oder Verkäufer nach einem Ausweis fragt, und es gibt keine Begrenzung für die Anzahl der Karten, die Sie kaufen können. Sie können also mehrere Personen schicken, um Tausende von Dollar oder Prepaid-Karten mit ausländischen Gewinnen zu kaufen.

Da Prepaid-Karten außerdem nicht als Zahlungsmittel gelten, unterliegen sie keiner Meldepflicht, wenn sie das Land verlassen. Dies ist jedoch keine Möglichkeit, große Geldbeträge zu transferieren, wie es bei einer elektronischen Überweisung der Fall ist, da es nicht so skalierbar ist. Die siebte Methode ist die Verwendung von Geldautomaten. Geldautomaten können in zwei Kategorien unterteilt werden: Bankautomaten, die Sie beispielsweise in einer Bankfiliale sehen, und private Geldautomaten, die von Einzelpersonen oder Unternehmen erworben und überall aufgestellt werden können, z. B. in Convenience Stores, Bars, Restaurants, Lebensmittelgeschäften usw.

Wenn Sie einen privaten Geldautomaten besitzen, verbinden Sie Ihren Geldautomaten mit einem Geldautomaten-Transaktionsnetzwerk. Das Geldautomatennetzwerk leitet die Transaktionsdaten an die Bank des Kunden weiter, um das Konto des Kunden zu belasten und Ihr Konto als Geldautomatenbetreiber gutzuschreiben. Anschließend werden Sie von der Sponsorbank über das automatisierte Clearinghaussystem (ACH) bezahlt.

Als Geldwäschesystem funktioniert dies so, dass Sie Ihr schmutziges Geld verwenden können, um einen Geldautomaten aufzufüllen, und wenn ein ahnungsloser Kunde den Geldautomaten benutzt, werden Sie vom ACH bezahlt, was als legitime Geschäftstransaktion dokumentiert ist. Nehmen wir beispielsweise an, Sie haben zahlreiche Geldautomaten und stellen sie an verschiedenen Standorten auf. Sie laden alle Geldautomaten mit schmutzigem Geld auf und warten darauf, dass das Geld von ahnungslosen Kunden abgehoben wird. Danach führt dies dazu, dass das ACH-System Geld auf Ihr Konto einzahlt, was als legitime Geschäftstransaktion angezeigt wird, und Sie haben erfolgreich Geld gewaschen, damit diese Methode am besten funktioniert.

Es wird empfohlen, den Geldautomaten von einem anderen privaten Eigentümer statt von einer illegitimen Bank zu kaufen, damit die Sponsorbank möglicherweise nicht einmal weiß, dass Sie derjenige sind, der die Geldautomaten betreibt. Noch besser ist es, wenn der Verkäufer des Geldautomaten diesen Geldautomaten von einem anderen privaten Eigentümer kauft und dieser ihn an einen Untereigentümer verkauft, der ihn wiederum an einen Untereigentümer verkauft.

Die letzten drei Methoden, die wir kennenlernen werden, können in eine Kategorie namens handelsbasierte Geldwäsche eingeteilt werden, im Gegensatz zu den Methoden, die wir bisher gesehen haben, bei denen Geld über Banken oder physisch über die Grenze bewegt wird. Und Sie können dies mit anderen Techniken kombinieren, die wir zuvor kennengelernt haben, um die Geldspur weiter zu verschleiern. Die achte Methode ist also die Nutzung von Schwarzmarktbörsen.

Dies ist die häufigste Methode, die von Kartellen in Lateinamerika, insbesondere in Kolumbien und Mexiko, verwendet wird. Nehmen wir an, Sie sind ein kolumbianischer Dealer, der 10 Millionen Dollar in den USA als Gewinn aus dem Verkauf von Substanzen zu bekommen hat. Ihr Ziel ist es, das Geld in Form von kolumbianischen Pesos nach Kolumbien zu bringen. Zuerst müssen Sie eine dritte Partei kontaktieren, die allgemein als Schwarzmarkt-Geldmakler bezeichnet wird, um Ihre 10 Millionen Dollar im Wesentlichen zum ermäßigten Preis zu kaufen.

Nachdem der Geldmakler die 10 Millionen Dollar in bar erhalten hat, muss er das Geld im US-Finanzsystem platzieren. Der nächste Schritt besteht darin, dass die Geldmakler zwei Dinge identifizieren: ein Exportunternehmen in den USA, das Waren nach Kolumbien versenden möchte, und ein Importunternehmen in Kolumbien, das Waren aus den Vereinigten Staaten importieren möchte. Sobald der Geldmakler beide gefunden und einen Deal abgeschlossen hat, bezahlt er das Exportunternehmen mit den in den Vereinigten Staaten verfügbaren US-Dollar. Danach werden die Waren nach Kolumbien verschifft und vom Importunternehmen empfangen, das die Produkte an seine Kunden verkauft. Und schließlich erstattet das Importunternehmen dem Geldmakler in Pesos, und der Geldmakler leitet dieses Geld an Sie weiter. Das Ergebnis ist, dass Ihr Geld gewaschen wurde, ohne dass die Türen jemals die Vereinigten Staaten verlassen haben. Dies ist eine der umfangreichsten Methoden zur Geldwäsche. Und es gibt verschiedene Möglichkeiten, dies zu tun. Neben der Methode, die ich zuvor beschrieben habe. In einer Variante des Schemas haben Sie beispielsweise die Produkte selbst in den USA gekauft, anstatt sich auf einen Importeur zu verlassen, aber das Prinzip bleibt dasselbe.

Die neunte Methode wird als Über- und Unterfakturierung von Waren bezeichnet. Im Grunde wird dabei lediglich der tatsächliche Preis eines Produkts verfälscht, um einen höheren oder niedrigeren Wert des Produkts zwischen Importeur und Exporteur vorzutäuschen. Wenn ein Produkt zu einem niedrigeren Preis in Rechnung gestellt wird, ist das Produkt tatsächlich schlechter, als der Exporteur dem Importeur einen höheren Wert überträgt, indem er Produkte mit einem höheren Wert als dem tatsächlichen Wert versendet. Es sieht also so aus, als käme das Geld aus dem Produktverkauf und nicht von Ian Gates. Und das Gegenteil gilt auch, wenn ein Produkt zu einem höheren Preis in Rechnung gestellt wird, als der Exporteur vom Importeur erhalten kann, weil die Zahlung für das Produkt höher ist als der Wert, den der Importeur beim Verkauf erhält.

Um dies weniger kompliziert zu machen, sehen wir uns ein Beispiel an. Sie beginnen mit 5 Millionen des Geldes, das Sie waschen möchten, kaufen dann 100 Autos zu je 50.000 US-Dollar und exportieren diese Autos an einen Importeur in einem anderen Land.

Nehmen wir an, das Land ist Brasilien mit 10.000 US-Dollar pro Stück, nicht 50.000 US-Dollar. Und Sie haben auch gefälschte Dokumente, die belegen, dass der Wert der Waren 10.000 $ beträgt. Der Exportpreis ist also viel niedriger als der Preis, den Sie für die Autos bezahlen. Jetzt arbeitet der Importeur in Brasilien tatsächlich mit Ihnen zusammen. Sobald Sie die Autos erhalten, wird er sie für 50.000 $ pro Stück verkaufen. Danach wird Ihr Freund in Brasilien den Gewinn von 40.000 $ auf Ihr Konto einzahlen und ein wenig für sich behalten.

Eine andere Technik, die viel einfacher ist, besteht darin, ein Produkt mit einem subjektiven Wert zu kaufen, um die Preise zu fälschen. Kunst, Antiquitäten und NFTs sind einige gute Beispiele. Da der tatsächliche Preis eines Kunstwerks schwer zu bestimmen ist, ist es einfach, einige Dokumente zu fälschen, die belegen, dass der Preis der Waren tatsächlich viel billiger oder viel teurer ist als der tatsächliche Preis. Die letzte Methode ist die Verwendung des Untergrundbankensystems.

Dies ist eine großartige Methode, wenn Sie keine legitimen Finanzinstitute verwenden möchten, um Ihr Geld zu bewegen. Und diese Methode wird häufig von Terrororganisationen verwendet. Das Untergrundbankensystem wird in Teilen der Welt anders genannt. Der bekannteste Name ist How Our, obwohl Inder es Hindi nennen und Chinesen es Fake Chin. Das System ist völlig unreguliert und unbeaufsichtigt. Es gibt also keine Meldepflichten. Und die Hauptwährung in diesem System ist Vertrauen. Sie möchten beispielsweise Geld an einen Freund in Kuba überweisen und gleichzeitig waschen. Sie senden das Geld an Makler A und dieser Makler schickt Ihnen einen Mantel. Dann kontaktiert Makler A seinen Freund Makler B in Kuba und teilt ihm mit, wie viel Geld eingegangen ist. Sie senden Ihrem Freund in Kuba einen Code und Ihr Freund erhält das Geld von Mitarbeiter B, indem er den Code mitteilt.